ترخيص التشفير
تتحرك العملات المشفرة بسرعة، مما يجعل الفرص والمخاطر دائماً في حركة. كيف تؤمن مكانك في هذا المشهد المبتكر؟ الحل هو الحصول على الترخيص الصحيح الخاص بالعملات المشفرة لمشروعك. مع التفويض المناسب، ستذهب عملك إلى أبعد مما كان عليه من قبل وستكتسب الثقة الدائمة.
تسعى لإجراء عمليات تبادل أو محافظ أو أنشطة أخرى بشكل قانوني؟ بمجرد الحصول على الترخيص، يمكنك تقديم هذه الخدمات وغيرها من الخدمات المالية المنظمة في السوق. علاوة على ذلك، يفتح الترخيص الصحيح الباب لخدمة العملاء عبر السلطات القضائية العالمية الرائدة. سنساعدك في اختيار موفر ترخيص التشفير الموثوق به وتبسيط عملية الشهادات الخاصة بك لضمان انطلاق مشروعك بشكل كامل وفقاً للوائح الحالية.
المحتويات
- ما هو ترخيص التشفير؟
- ترخيص التشفير في الولايات القضائية الشعبية
- مقارنة متطلبات ترخيص التشفير في الولايات القضائية الشعبية
- استفد من خبرتنا في الحصول على ترخيص التشفير
- فوائد الحصول على ترخيص التشفير
- مشاكل الحصول على ترخيص التشفير
- تكلفة ترخيص التشفير
- عملية الحصول على ترخيص التشفير
- العثور على ترخيص التشفير المناسب لنشاطك
- ما هي الخدمات التي يقدمها وسيط التشفير المرخص؟
- ما هي قواعد الترخيص والقوانين المتعلقة بالامتثال التي تنطبق على ترخيص التشفير؟
- ما هي متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) التي يجب أن يستوفيها الوسيط؟
ما هو ترخيص التشفير؟
ترخيص التشفير هو تفويض رسمي من جهة تنظيمية حكومية يسمح لشركة بالعمل بشكل قانوني مع العملات المشفرة في ولاية قضائية معينة.
يفتح ترخيص الوسيط في عالم التشفير فرصاً عديدة ويخلق مزايا للشركات. وهذا يعني أن الشركات مرخصة لإجراء عمليات تتراوح بين تبادل العملات المشفرة إلى نقل الأصول الافتراضية.
يسمح لك الحصول على ترخيص التشفير بالعمل بشكل قانوني:
- تبادل العملات المشفرة والمصرفية والعملات النقدية
- تخزين العملات نيابة عن عملائك
- نقل العملات الافتراضية
- الترويج لمشاريعك
- مراقبة الحسابات المتعلقة بالأصول المشفرة (خدمات الحراسة)
- إصدار وإدارة العملات المستقرة
- تغيير الأصول الفعلية (RWA)
- تقديم خدمات الحصة والعائدات المولدة
- تسهيل عمليات الاكتتاب الأولي للعملات (ICO) وعروض الرموز المميزة الأمنية (STO)
- تطوير وتشغيل منصات التمويل اللامركزي (DeFi)
- تقديم خدمات الاستشارات المتعلقة بالاستثمارات في العملات المشفرة
- التصرف كمزود سيولة لأسواق التشفير
- تقديم خدمات الإقراض والاقتراض مع الأصول المشفرة
- تسهيل إصدار وتداول NFT
يؤكد ترخيص العملات المشفرة على مستوى عالٍ من الثقة والامتثال التنظيمي والأمان في عمليات الشركة. ستكون قادراً على القيام بأعمال تجارية في الدول الصديقة للعملات المشفرة، مثل المملكة المتحدة وليتوانيا وإستونيا وكندا وبولندا والعديد من الدول الأخرى.
ترخيص التشفير في الولايات القضائية الشعبية
تفويض التشفير في الاتحاد الأوروبي بموجب MiCA
ترخيص التشفير الأوروبي يسمح لك بالعمل بشكل قانوني في الاتحاد الأوروبي. إنه يعزز الشفافية في مجال الأعمال بالتشفير. كما أنه يبني الثقة بين المستهلكين والشركاء والسلطات الحكومية.
في عام 2025، ستدخل قوانين التشفير الجديدة، MiCA (الأسواق في الأصول المشفرة)، حيز التنفيذ، مما سيغير قواعد صناعة العملات المشفرة بشكل جذري. ستكون هذه القاعدة إلزامية لجميع دول الاتحاد الأوروبي، مما يضع نهجاً مشتركاً لتنظيم الأصول المشفرة.
من الكيانات المتأثرة باللوائح الجديدة:
- بورصات التشفير
- مصدرو ICO
- مزودو المحافظ
- أولئك الذين يحتفظون بالأصول المشفرة نيابة عن عملائهم، مثل مصدري الرموز الأمنية والمحافظ الحفظية.
ترخيص تشفير في سويسرا
في سويسرا، يتم تنظيم العملات المشفرة وترخيص مشاريع البلوك تشين، بما في ذلك الحصول على ترخيص تشفير في سويسرا، من قبل هيئة الرقابة على الأسواق المالية (FINMA).
تتعاون هذه الهيئة بنشاط مع اللاعبين الآخرين في
القطاع المالي الموثوق به في سويسرا، بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية الشهيرة عالميًا. يدعم هذا النظام البيئي نمو شركات التشفير من خلال توفير الوصول إلى الخدمات المصرفية، وفرص الاستثمار، والخبرات المهنية.
تقدم البنوك السويسرية مجموعة واسعة من الخدمات، تغطي التداول، والحفظ، وإدارة الأصول، وتوكنيزة الأصول الفيزيائية والأوراق المالية.
يمكن أن تكون سمعة سويسرا في الحياد والسرية والمعايير العالية للخدمات المالية ميزة كبيرة لشركات التشفير.
من بين الكيانات المتأثرة بالتنظيمات الجديدة:
- بورصات التشفير
- مصدرو عروض العملات الأولية (ICO)
- مقدمو المحافظ
- أولئك الذين يحتفظون بأصول التشفير نيابة عن عملائهم، مثل مصدري الرموز الأمنية والمحافظ الحفظية.
ترخيص MSB بكندا
لا يوجد ترخيص منفصل لأنشطة العملات المشفرة في ولاية كندا. قررت السلطات تنظيم هذه الأنشطة من خلال إصدار بعض التراخيص المالية. بعد الحصول على ترخيص العملات المشفرة في كندا، تخضع الشركة للإشراف والمراقبة من قبل السلطات التنظيمية، مثل وحدة المخابرات المالية في كندا (FINTRAC).
الخدمات التي يسمح بها الترخيص:
- تبادل العملات المشفرة مع عملات مشفرة أخرى;
- تبادل العملات المشفرة مع العملات التقليدية;
- إدارة محافظ العملات المشفرة لتخزين أصول العملات المشفرة;
- تطوير وتقديم أنظمة وخدمات الدفع;
- تنظيم وإدارة بورصات العملات المشفرة;
- تنفيذ معاملات العملات المشفرة لأطراف ثالثة.
ترخيص العملات الرقمية في السلفادور
في السنوات الأخيرة، أصبحت السلفادور واحدة من الدول الرائدة في تنظيم العملات الرقمية. اتخذت البلاد خطوة ثورية من خلال الاعتراف بالبيتكوين كعملة رسمية.
إنها الدولة الوحيدة التي تتمتع فيها العملات الرقمية بمكانة رسمية على المستوى الوطني. تدعم الحكومة السلفادورية بنشاط شركات العملات الرقمية، مما يعزز نموها واندماجها في الاقتصاد. وقد شاهد الموقف الإيجابي للبلاد تجاه العملات الرقمية تعزيزًا آخر في عام 2023 مع سن قانون إصدار الأصول الرقمية (قانون DAI). لقد عزز هذا القانون بشكل كبير مكانة السلفادور كواحدة من أكثر الولايات جذبًا لخدمات الأصول الرقمية. لقد أصبحت وجهة مثالية لمقدمي خدمات الأصول الرقمية (DASP).
بالنسبة للشركات العاملة في صناعة العملات الرقمية، تتوفر حوافز ضريبية كبيرة. ومع ذلك، للاستفادة من هذه الفوائد، من الضروري الحصول على ترخيص للعملة الرقمية. على الرغم من أن عملية الترخيص ليست معقدة للغاية، إلا أنها تتطلب اهتمامًا وفهمًا دقيقين للبيئة التنظيمية المحلية.
ترخيص العملات المشفرة في موريشيوس
ظهرت موريشيوس كواحدة من السلطات الرائدة في إفريقيا في تنظيم العملات المشفرة، مما يجعلها موقعًا جذابًا للمؤسسات المعنية بالعملات المشفرة. في عام 2021، أقرت البلاد قانون خدمات الأصول الافتراضية وعروض الرموز الأولية، مما يمنح مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) السلطة لتبادل الأصول الافتراضية مقابل العملات التقليدية، ونقل الأصول الرقمية، وتقديم خدمات مالية مرتبطة بإصدار أو بيع الأصول الرقمية.
تعتبر لجنة الخدمات المالية (FSC) الهيئة التنظيمية المشرفة على أنشطة العملات المشفرة في موريشيوس. للانخراط بشكل قانوني في عمليات الأصول الرقمية، محليًا ودوليًا، يجب على الشركات الحصول على ترخيص عملات مشفرة في موريشيوس صادر عن FSC.
يجب على الشركات الأجنبية التي تهدف إلى تقديم خدمات الأصول الرقمية في موريشيوس أن تؤسس وجودًا في الجزيرة، مع ضمان الامتثال للقوانين واللوائح المحلية.
ترخيص العملات المشفرة في بولندا
بولندا هي دولة عضو في الاتحاد الأوروبي. تقع البلاد في شرق أوروبا بالقرب من ألمانيا والنمسا وجمهورية التشيك والدول البلطيقية.
اعتبارًا من عام 2025، دخلت لوائح ميكا حيز التنفيذ، والتي يتعين على بولندا، كدولة عضو في الاتحاد الأوروبي، الامتثال لها. يجب الآن على جميع شركات العملات المشفرة المسجلة في البلاد الالتزام بهذه المتطلبات.
ومع ذلك، تعتمد الحكومة المحلية على التقنيات الرقمية، وتستضيف البلاد العديد من شركات تكنولوجيا المعلومات المسجلة في الاتحاد الأوروبي مثل إيجيرا، بيتباي، بيتستامب، وبيتفينكس. تُظهر بولندا، في فترة زمنية قصيرة جدًا، تنظيمًا وفياً للأنشطة التجارية ذات الأصول الافتراضية، مما يجعلها ولاية جذابة جدًا للحصول على ترخيص VASP في بولندا. بالإضافة إلى ذلك، تشجع الإطار المواتي المستثمرين على التقدم للحصول على ترخيص العملات المشفرة في بولندا للحصول على مزايا تنظيمية وضريبية.
ترخيص التشفير في جمهورية التشيك
تعد جمهورية التشيك واحدة من أكثر الولايات جاذبية في الاتحاد الأوروبي والعالم. ترخيص التشفير في جمهورية التشيك هو تصريح حكومي رسمي يتيح للشركات الانخراط بشكل قانوني في التجارة المتعلقة بالعملات المشفرة. السلطة الرئيسية المسؤولة عن تنظيم الأصول الافتراضية هي مكتب التحليل المالي (FAU).
اعتبارًا من عام 2025، دخلت لوائح MiCA حيز التنفيذ، ويجب على جميع الشركات الجديدة المسجلة في التشفير في جمهورية التشيك الامتثال لمتطلباتها.
ترخيص التشفير في ليختنشتاين
إن ترخيص التشفير في ليختنشتاين يفتح الأبواب للعمل عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)، مستفيداً من المعايير التنظيمية الموحدة لبناء الثقة والشفافية مع المستخدمين. يتيح هذا التمركز الاستراتيجي للشركات الاستفادة من سوق واسعة، حيث تصل إلى ملايين من العملاء والشركاء المحتملين تحت إطار آمن ومتوافق.
الخدمات التي يسمح بها الترخيص:
- قانون البلوكتشين يقدم قواعد واضحة وداعمة للابتكار في البلوكتشين والتشفير.
- استمتع بضرائب معتدلة، واقتصاد مستقر، وسياسات صديقة للابتكار.
- الوصول إلى شبكة من البنوك والمؤسسات التي تفتح أبوابها للعمل مع شركات التشفير.
- عزز سمعة شركتك مع ترخيص من ولاية محترمة للغاية.
ترخيص التشفير في سنغافورة
في عام 2019، قدمت سنغافورة قانون خدمات الدفع (PSA). أنشأ حاجة لتسجيل الترخيص للأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة. وفقًا للتشريعات السنغافورية، يتم الإشارة إلى العملات المشفرة كرمز دفع رقمي. الهيئة التنظيمية الرئيسية المعنية بالعملات المشفرة في سنغافورة هي هيئة النقد في سنغافورة (MAS). إنها بمثابة البنك المركزي والجهة التنظيمية المالية في سنغافورة.
في سنغافورة، يقع مقدمو خدمات التشفير تحت نظام ترخيص مقدمي خدمات الدفع. للتشغيل بشكل قانوني، يجب على الشركات الحصول على ترخيص تشفير في سنغافورة، والذي يقع تحت إطار PSA. بموجب هذا القانون، هناك سبعة أنواع من خدمات الدفع، حيث يتم تصنيف الأنشطة المتعلقة بالتشفير كخدمات رموز دفع رقمية.
خدمات رموز الدفع الرقمية هي خدمات:
– تسهل شراء أو بيع رموز الدفع الرقمية
– أو توفر منصة تسهل تبادل مثل هذه الرموز الرقمية في سنغافورة.
الإجراء المعجّل: من 3 إلى 5 أيام (بتكلفة إضافية تقارب 150 يورو)
إصدار الترخيص: خلال شهرين
الضريبة الفعلية على الشركات: من 11.9% إلى 21.0%
استفد من خبرتنا في الحصول على ترخيص التشفير
رؤيتك في عالم التشفير تستحق أن تتحول إلى حقيقة، ونحن هنا لجعل ذلك يحدث. في فينتك هاربر، سنساعدك في التنقل في متاهة اللوائح والحصول على ترخيص التشفير الخاص بك بدقة، وامتثال كامل، وبدون متاعب. هل تتساءل ما هي أفضل ولاية قضائية لاختيارها لعملياتك؟ نحن هنا لمساعدتك. سيقوم خبراؤنا القانونيون بإرشادك عبر التفاصيل التنظيمية، والفوائد، والتحديات المرتبطة بجميع الوجهات الشعبية وسيساعدونك في اتخاذ قرار مستنير.
مدركين للمتطلبات الفريدة للحصول على ترخيص الوسيط في مختلف البلدان، سيساعدك محامونا خطوة بخطوة خلال عملية الطلب بأكملها. هل تشعر بالقلق من تكلفة الوثائق المطلوبة؟ أو الالتزامات المتعلقة بالامتثال؟ معنا، ستحصل على ترخيص تشفير مُدار بكفاءة وبتكلفة معقولة وبدون تأخير. من الاستشارة الأولية وتقييم الامتثال لمشروعك إلى إرسال طلبك إلى الجهة التنظيمية واستلام التفويض الخاص بك، سنتأكد من معالجة جميع جوانب رحلتك بخبرة واهتمام.
علاوة على ذلك، تمتد خدمات ترخيص التشفير الموثوقة لدينا بعيداً عما بعد لحظة الموافقة على طلبك. سيساعدك فريقنا من المتخصصين القانونيين في الحفاظ على الامتثال الكامل لشركتك مع المعايير المتطورة في عالم التشفير منذ اليوم الأول وفي السنوات المقبلة. ومن خلال مصلحتك في الاعتبار، سنراقب بشكل استباقي التحديثات في مشهد التشفير، نقدم إرشادات استراتيجية، ونساعد عملك على البقاء في صدارة التغييرات التنظيمية. مزودين بالدعم المستمر والحلول العملية، يمكنك تقديم مجموعة واسعة من خدمات العملات المشفرة، بما في ذلك تبادل الأصول الافتراضية، والمحافظ، وخدمات الحراسة، والوساطة، والإدارة، وأكثر من ذلك.
فوائد الحصول على ترخيص التشفير
شرعية الأعمال
السبب الأكثر أهمية للحصول على ترخيص التشفير هو منع حدوث مشاكل قانونية. تعمل موفرو العملات المشفرة في سوق مقننة بشكل كبير تحمل عقوبات كبيرة عند الانتهاك. يضمن ترخيص التشفير التوافق مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها، وغالباً ما يتم تأمينه من خلال خدمات ترخيص التشفير.
الثقة والموثوقية
يساعد الترخيص في أن تظهر الشركة كمؤسسة موثوقة ومعتمدة من وجهة نظر العميل. يفضل العميل المحتمل دائماً مزود مرخص على غير المرخص. التعاون مع مزود معتمد يعد أكثر موثوقية وأقل خطراً. يعمل ترخيص التشفير كأداة لجذب عملاء جدد، تسهم بها خدمات الترخيص.
العلاقات مع البنوك
ترفض العديد من البنوك التعاون مع موفري خدمات الأصول المشفرة (CASPs) بسبب المخاطر العالية للأنشطة المشفرة. تجعل التفويضات للتشفير الحصول على خدمات البنوك التقليدية أسهل.
توسع الأعمال
ميزة أخرى للحصول على ترخيص التشفير هي الفرصة للقيام بأعمال تجارية على مستوى عالمي. يمكن أن يساعد وجود ترخيص تشفير من هيئة تنظيمية موثوقة في تبسيط إجراءات الترخيص في ولايات قضائية أخرى، وغالباً ما يتم تسريعها من خلال خدمات الترخيص.
ثقة المستثمرين
يُعتبر الترخيص لإنشاء عملات التشفير الضوء الأخضر للمستثمرين على أن الكيان يلتزم بالمتطلبات التنظيمية. في هذا السياق، يعتبر الترخيص أكثر من مجرد حاجة قانونية. إنه خطوة استراتيجية لديها القدرة على زيادة ثقة المستثمرين.
مشاكل الحصول على ترخيص التشفير
تغيير القوانين
تكلفة مرتفعة
متطلبات صارمة
المراقبة المالية والفحوصات
الأمان ضروري
تكلفة ترخيص التشفير
عندما يتعلق الأمر بتأمين ترخيصك للعملات المشفرة، فإن الوضوح حول التكاليف يعني أكثر من مجرد التحقق من ملصق السعر. بدلاً من ذلك، يتعلق الأمر بمزيد من الوضوح حول إستراتيجيتك للنمو. تعتمد التكلفة الإجمالية لموافقتك على عدة عوامل رئيسية، بما في ذلك ما يلي:
- الولاية القضائية المستهدفة الخاصة بك؛
- السلطة التنظيمية؛
- نوع ورؤية الترخيص؛
- نموذج الأعمال الخاص بك؛
- خدمات الامتثال؛
- متطلبات الحضور المحلي؛
- المصاريف التنظيمية المستمرة؛
- الحد الأدنى من رأس المال.
على سبيل المثال، كلما زادت الشهرة العالمية التي يوفرها الترخيص، وازداد عدد الخدمات التي يمكنك تقديمها، كلما ارتفع ثمنه. فما هي نطاقات التكاليف التي يمكنك توقعها أثناء تخطيطك لتأمين مشروعك بشكل صحيح؟ ترخيص MSB الكندي، على سبيل المثال، سيكلفك حوالي 14,600 يورو، بينما قد تكون مصاريف ترخيص CASP بموجب تنظيم MiCA أعلى بعدة مرات. نظرًا لأن نطاق الأسعار واسع جدًا، تأكد من الاتصال بخبرائنا القانونيين للحصول على اقتباس دقيق. سنساعدك في التنقل عبر جميع المصاريف المتعلقة بتفويضك وفقًا لخصوصيات عملك.
عملية الحصول على ترخيص تشفير
الحصول على ترخيص تشفير هو مفتاحك للشرعية والثقة والوصول إلى السوق العالمية. في شركة Fintech Harbor Consulting، نحول هذه العملية المعقدة إلى رحلة واضحة وفعالة وخالية من التوتر. إليك دليل خطوة بخطوة لتأمين شركتك بترخيص تشفير صالح:
1. الاستشارة الأولية وتقييم الامتثال
تبدأ العملية بتحديد أهداف عملك وتطوير استراتيجية فعالة لنمو مشروعك. يتطلب ذلك تقييمًا دقيقًا للامتثال الحالي لعملك، وتحديد نطاق شركتك، واتخاذ قرار بشأن نوع الخدمات التي تخطط لتقديمها. نوع الترخيص الذي ستقدم إليه يعتمد على اعتباراتك لهذه العوامل. سيساعدك فريقنا من المحامين ذوي الخبرة في التنقل عبر جميع هذه الفروقات قبل الترخيص حتى يكون عملك جاهزًا للنجاح من البداية.
2. اختيار الولاية المناسبة وتسجيل شركتك
بمجرد الانتهاء من التخطيط الأولي، حان الوقت لاختيار الولاية الأكثر ملاءمة لتسجيل ترخيص التشفير السريع الخاص بك. هناك العشرات من الوجهات التجارية الشهيرة التي تقدم فوائد كبيرة لتوسيع عملياتك عالميًا. تختلف جميعها في أطرها التنظيمية، وأنظمة الضرائب، ومتطلبات المساحات المكتبية، ومتطلبات رأس المال الأولية، وسمعتها العامة. لذا، كيف تختار الخيار الصحيح؟ أولا وقبل كل شيء، تأكد من التعاون مع محترفين قانونيين على دراية بأحدث التحديثات في عالم التشفير. سنقدم لك الولايات الأكثر بروزًا التي تتماشى مع أهداف مشروعك حتى تتمكن من اختيار البلد الذي ستظهر فيه أفكارك الطموحة في ظروف ملائمة وبسهولة.
هل أنهيت اختيار ولايتك؟ رائع، والآن حان وقت تأسيس شركتك في الموقع الذي اخترته. تسجيل كيان قانوني في الولاية المستهدفة خطوة حيوية لأداء أنشطتك التشفيرية بشفافية وقانونية وكامل الامتثال للوائح المحلية. سنساعدك في متابعة عملية التأسيس الخاصة بك بكفاءة ودون متاعب.
3. إعداد الوثائق
إحدى المراحل الأهم للحصول على الترخيص هي تنقيح وثائقك. ستحدد شمولية أوراقك ليس فقط الامتثال المستمر لشركتك ولكن أيضًا إطار الزمن لمراجعة طلبك وموافقته النهائية. بعبارة أخرى، كلما كنت أكثر استعدادًا بوثائقك، كلما سمعت ردًا من السلطة التنظيمية في ولايتك المختارة. الوثائق الرئيسية التي ستحتاج إلى تقديمها تشمل السجلات الجنائية الواضحة للمديرين والمساهمين لديك، خطة عمل مفصلة، نظرة عامة على موقعك الإلكتروني، وبروتوكولات الأمان الداخلية مثل اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). تتساءل كيف يمكنك التعامل مع كل هذه الأوراق دون تفويت أي نقطة من المعلومات؟ نحن هنا لمساعدتك في جمع الوثائق في الوقت المحدد وبأعلى مستوى من الدقة.
4. تقديم الطلب إلى السلطة
هل تم تسجيل عملك رسميًا لدى السلطات المحلية والوثائق جاهزة؟ الآن هو الوقت المناسب لتقديم طلبك ومجموعة كاملة من الوثائق للمراجعة. أثناء انتظارك للموافقة، تأكد من الحفاظ على اتصال فعال مع المنظم، فقد يطلب معلومات إضافية أو إجراء فحوصات خلفية إذا لزم الأمر. في هذه المرحلة، سنساعدك في البقاء على اتصال مع السلطة حتى تسير مراجعة طلبك بسلاسة ودون أي تأخيرات.
فيما يتعلق بالفترة الزمنية للحصول على موافقة ترخيصك، تختلف المدة اعتمادًا على عوامل مختلفة. تشمل هذه العوامل نطاق عملك، ونوع الأنشطة التشفيرية التي تخطط لأدائها، وشمولية طلبك ووثائقك. على سبيل المثال، تبلغ المدة المتوسطة لمراجعة وثيقتك شهرين في ولايات مثل سويسرا والسلفادور. في حين أن الأمر قد يستغرق من 3 إلى 6 أشهر في موريشيوس، أو دول الاتحاد الأوروبي، أو حتى ما يقرب من عام في كندا.
5. إصدار الترخيص
بمجرد مراجعة طلبك بعناية والموافقة عليه، ستتلقى ترخيصك مع المستندات الإضافية. كل هذه الوثائق تؤكد أن عملك مسجل في السجل ومتوافق مع أحدث اللوائح. هذه هي اللحظة التي يمكنك فيها إطلاق عملياتك التشفيرية بشكل قانوني تمامًا ووفقًا للقوانين!
6. الامتثال المستمر وصيانة الترخيص
ومع ذلك، لا تنتهي رحلة الترخيص الخاصة بك عندما تحصل على ترخيصك. بل، من الضروري أن تحافظ على عملك متوافقًا تمامًا من اليوم الأول وفي السنوات القادمة من أجل الاحتفاظ برخصتك والاستمرار في العمليات القانونية. يتضمن ذلك الحفاظ على سجلات دقيقة، والتقارير المنتظمة، والبقاء على اطلاع بأي تغييرات تنظيمية في سوق التشفير المتسارع. سيوفر لك خبراؤنا القانونيون المساعدة المستمرة في تأمين عمليات شركتك الآن وفي المستقبل. بهذه الطريقة، يمكنك التركيز تمامًا على ما يهم: تنمية شركتك بثقة ودقة.
جوائزنا
جوائزنا
إيجاد الترخيص الصحيح لعملك
لذا، لقد قررت تأمين عمليات عملك مع ترخيص تشفير قوي. هذه خطوة رائعة نحو ضمان الوضوح والامتثال والشفافية في أنشطتك. ولكن، كيف يمكنك معرفة أي نوع من الترخيص يتماشى بشكل أفضل مع أهداف عملك؟
من المهم معرفة أن هناك أنواعًا مختلفة من الترخيص تختلف بين الولايات وكذلك وفقًا للأنشطة التشفيرية التي تخطط لأدائها. تم توضيح مجموعة واسعة من الأنشطة التشفيرية المرخصة في اللوائح MiCA (الأسواق في الأصول المشفرة). إنها تشريع قانوني في الاتحاد الأوروبي ينفذ تنظيمًا موحدًا للتشفير في دول أعضاء الاتحاد الأوروبي. تم تطبيقه منذ عام 2024. إليك نظرة عامة على الأنواع الشائعة من التراخيص للاختيار من بينها:
1. الحراسة والإدارة
حارس التشفير هو من يحتفظ بالمفاتيح الخاصة التي تضمن صعوبة الوصول إلى الأصول المشفرة الخاصة بك. يتعين على مقدمي هذه الخدمة حفظ السجلات وتسجيل أي تحركات للعملات المشفرة. يجب عليهم فصل أموالهم بشكل صارم عن أموال العملاء. لا يقوم حراس التشفير بتخزين الأصول بأنفسهم. بدلاً من ذلك، يحتفظون بمفتاح خاص تشفيري يمنح الوصول إلى أصولك.
2. تشغيل منصة التداول
تُعتبر منصات تداول الأصول المشفرة (CTPs) أنظمة عبر الإنترنت تجمع بين المشترين والبائعين للأصول المشفرة. تسمح هذه المنصات لهم بتنفيذ المعاملات والتجارة. تسمح بعض CTPs للمستخدمين بشراء وبيع الأصول المشفرة، ويتم استلامها على الفور في محافظهم. في هذه الحالة، يشتري المستخدم، ويجب على المنصة تقديم الأصول مباشرة إلى محفظة المستخدم، حيث يكون لديهم السيطرة الكاملة. بينما، تحتفظ بعض CTPs بالأصول المشفرة في محفظة تتحكم فيها المنصة. وهذا يعني أن المستخدمين يعتمدون على المنصة. تبقى أصولهم المشفرة على المنصة. المنصة تتحكم بها حتى يقوم المستخدمون بنقلها إلى محافظهم أو استبدالها بعملة قانونية.
3. تبادل الأصول المشفرة
تسمح التبادلات المشفرة لك بالتداول مع مستخدمين آخرين بدون طرف ثالث. تسمح التبادلات للمتداولين ببيع وشراء فيما بينهم بناءً على الأسعار الحالية في السوق.
تصنف هذه المنصات إلى فئتين متميزتين: مركزية ولا مركزية. إليك الاختلافات الرئيسية بينهما:
- تعتبر التبادلات المركزية (CEX) مثل البنوك العادية للتشفير. تتولى إدارة المعاملات بين المستخدمين، تقدم سوقًا، وتضمن الالتزام بالكثير من القوانين. لكن عملتك المشفرة في محفظتهم، لذا فهي ليست بالكامل تحت سيطرتك، مما يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر.
- التبادلات غير المركزية (DEX) مختلفة. لا يوجد وسيط أو سلطة مركزية متورطة. تذهب المعاملات مباشرة من مستخدم إلى آخر باستخدام العقود الذكية على بلوكتشين. أنت تتحكم في أموالك، لكن هذا يعني أيضًا أنك مسؤول عن سلامتها.
4. تنفيذ الطلبات
5. وضع الأصول المشفرة
6. خدمات النقل
تقدم مثل هذه CASPs خدمات النقل، نيابة عن شخص طبيعي أو اعتباري. تنتقل الأصول المشفرة من عنوان أو حساب دفتر الأستاذ الموزع إلى آخر.
7. استقبال الطلبات ونقلها
تستقبل مثل هذه CASPs الطلبات من العملاء لشراء أو بيع العملات المشفرة. ومع ذلك، هم لا يشاركون مباشرة في المعاملة. إنهم ينقلون مثل هذه الطلبات إلى طرف ثالث. عادةً ما تضع CASPs مثل هذه الطلبات على منصات التداول. الهدف الرئيسي لمثل هذه الخدمات هو العثور على تطابق مناسب لطلبك من طلبات المستخدمين الآخرين. بمجرد العثور على تطابق مناسب، تسهل الخدمة المعاملة. بهذه الطريقة، لا تحتاج إلى البحث شخصيًا عن شخص للتداول معه. الخدمة تقوم بعملية التطابق من أجلك.
8. نصائح حول الأصول المشفرة
تقديم نصائح حول أصول العملات المشفرة هو نوع من نصائح الاستثمار. يمكن تقديمها وفقًا لطلب العميل أو بمبادرة من CASP. يجب أن تتبع التوصيات الشخصية الظروف الشخصية للعميل.
9. إدارة المحفظة
إدارة المحفظة هي عملية تحديد مجموعة من الاستثمارات وإدارتها. في عالم التشفير، هذا يعني اختيار رموز مختلفة وعملات. يمكن أن تشمل المحفظة عملة واحدة أو أكثر. الهدف الرئيسي هو تحقيق نتائج مالية محددة وتخفيف المخاطر. تتم إدارة محفظة الأصول المشفرة في حدود وضعها العميل. العائد المتوقع على المحفظة هو هدف مالي نموذجي. يجب على الموفر تطبيق نهج فردي مع كل عميل.
تقييم من قبل عملائنا
ما الخدمات التي يوفرها وسيط تشفير مرخص؟
الآن، قد تتساءل، ما الخدمات التي يخول ترخيص التشفير شركتك بتقديمها؟ الحصول على الشهادة الصحيحة هو تذكرتك الذهبية إلى عالم التشفير، حيث يمكنك تقديم الخدمات التالية:
- تداول العملات المشفرة؛
- إدارة المحافظ؛
- نصائح استثمارية؛
- تداول OTC؛
- خدمات حراسة، إلخ.
تذكر أن نطاق الخدمات التي يمكنك تقديمها برخصتك يعتمد على نوع الوسيط، ومنطقة السوق، والولاية. تأكد من استشارة خبرائنا القانونيين للحصول على التفاصيل الأكثر دقة حول عمليات التشفير التي يمكنك المضي قدمًا بها.
ما هي قواعد الترخيص وقوانين الامتثال التي تنطبق على ترخيص التشفير؟
في ديسمبر 2024، دخلت MiCA (الأسواق في الأصول المشفرة)، اللوائح الجديدة المتعلقة بالتشفير، حيز التنفيذ. لقد غيرت هذه القوانين قواعد صناعة العملات المشفرة الحالية. القواعد الجديدة إلزامية لجميع دول الاتحاد الأوروبي، مما يضع نهجًا مشتركًا لتنظيم الأصول المشفرة.
إذًا، ما هي متطلبات الترخيص المتعلقة بالتشفير في عام 2024، ومن تنطبق عليه؟
يجب على جميع الشركات التي تحمل ترخيص VASP تقديم طلب جديد للحصول على ترخيص MiCA CASP. في معظم الولايات، ستكون هناك هيئة تنظيمية منفصلة تشرف على هذه العملية. بينما سيكون لدى VASPs فترة انتقالية (حسب المنطقة)، فإن الفترة الزمنية المحدودة تجعل من الضروري التحضير المبكر. يتضمن ذلك تطوير السياسات اللازمة، وفتح مكتب، وبناء فريق محلي من كبار المحترفين في AML لضمان سير عملية التقديم بسلاسة ونجاح.
لتقديم المنتجات والخدمات في جميع دول الاتحاد الأوروبي، من الضروري أن تكون مصرحًا به ومُدرجًا في سجل ESMA. وهذا يسمح لـ CASPs والجهات المصدرة بالعمل داخل الاتحاد الأوروبي. كما يُطلب من CASPs فهم والامتثال للوائح عند أداء الوظائف التالية:
- تقديم الحفظ وإدارة الأصول المشفرة نيابة عن العملاء.
- إدارة منصات التداول للأصول المشفرة؛
- تبادل الأصول المشفرة بأصول مشفرة أخرى أو نقد.
علاوة على ذلك، يجب على مُصدِري الأصول المشفرة نشر الوثائق الفنية التي توضح الخصائص الاقتصادية والتكنولوجية لكل أصل.
ومن بين الكيانات المتضررة من اللوائح الجديدة، هناك ما يلي:
- بورصات العملات المشفرة؛
- مصدري ICO؛
- مزودي المحافظ؛
- أولئك الذين يحملون الأصول المشفرة نيابة عن عملائهم، مثل مُصدري الرموز الأمنية والمحافظ الحفظية.
التحديثات الرئيسية
- التحضير المبكر (مثل تحديث السياسات، إنشاء مكتب محلي، وزيادة رأس المال) أمر بالغ الأهمية بسبب الجداول الزمنية الانتقالية الضيقة.
- يتطلب الأمر وجود حساب مصرفي لمؤسسة ائتمان في الاتحاد الأوروبي (حسابات EMI غير مقبولة).
- الحد الأدنى لرأس المال:
- الفئة 1: 50,000 يورو للاستشارات، تنفيذ الطلبات، أو توزيع الأصول المشفرة.
- الفئة 2: 125,000 يورو لمبادلة العملات المشفرة بالنقد/ أو تشغيل منصات التداول.
- الفئة 3: 150,000 يورو لخدمات الحفظ والإدارة.
- الامتثال لمكافحة غسيل الأموال والسياسات: تنفيذ الضوابط الداخلية وإدارة المخاطر والسرية وحماية الأموال أمر إلزامي.
- الحضور المحلي: تأسيس مكتب مادي، وإدارة قائمة على الاتحاد الأوروبي، وأخصائيين كبار في مكافحة غسيل الأموال (مثل CCO و CRO و MLRO).
يقدم إطار عمل MiCA قواعد أكثر صرامة ولكنه يفتح أيضًا فرصًا جديدة للأعمال. التركيز الرئيسي الآن هو على حماية البيانات وإدارة المخاطر وزيادة الشفافية. سينتفع عملك من التخطيط والامتثال للمعايير بسرعة للحفاظ على سمعته والنمو بنجاح في البيئة الجديدة.
ما هي المتطلبات المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML) التي يجب أن يستوفيها الوسيط؟
توسعت أسواق العملات المشفرة بسرعة في السنوات الأخيرة. كما زاد المبلغ المتدفق عبر هذه المنصات. استجابة لذلك، ازدادت المطالب التنظيمية من صانعي السياسات والمؤسسات المالية. تكافح الحكومات حول العالم لإيجاد طرق للسيطرة على صناعة تراخيص العملات المشفرة.
تستخدم طرقًا مختلفة، من فرض القيود إلى الحظر التام. المشكلة هي أن تقدم الأصول المشفرة قد يصبح من الصعب احتواؤه. يُعلن المنظمون العالميون والوطنيون عن قواعد جديدة لمعالجة هذه القضايا.
لتلبية المعايير الدولية، شركات العملات المشفرة والبورصات تحت ضغط حاليًا. تحتاج إلى تثبيت إجراءات فحص AML شاملة للمطالبة بتراخيص العملات المشفرة. لقد جعلت الطبيعة المجهولة للمعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة منها جذابة لغسيل الأموال.
من خلال السماح بالمعاملات غير المصدقة، لا تعرض شركات العملات المشفرة سمعتها للخطر فقط. كما تواجه احتمال الغرامات والحظر وغيرها من العواقب الوخيمة. يعتبر الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في صناعة العملات المشفرة أمرًا بالغ الأهمية لأسباب متنوعة. يظل الأسلوب القائم على المخاطر، بدءًا من تقييم شامل للمخاطر، هو التركيز. من الضروري إعادة تقييم المخاطر بانتظام، خاصة بالنظر إلى وتيرة التغيير التنظيمي السريعة.
هناك خطر من إخفاء الأموال وأنماط أخرى من غسيل الأموال. لإخفاء أنشطتهم، يستخدم المجرمون مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات، بما في ذلك المعاملات خارج السلسلة. أيضًا، تثار قضايا الامتثال من منظور الموظفين. وبالتالي، تفتقر شركات العملات المشفرة الصغيرة إلى الهيكل والموارد المتاحة للشركات الأكبر. قد يساعد البحث عن مشورة تراخيص العملات المشفرة هذه الشركات في التنقل بين هذه التعقيدات بشكل أكثر فعالية.
تقف الشركات في صناعة العملات المشفرة على حافة نقطة تحول مع بداية الدول حول العالم في وضع إطارهم التنظيمي للعملات المشفرة. يجب على الشركات متابعة الحالة الحالية للامتثال لمكافحة غسيل الأموال لتراخيص العملات المشفرة. وتوقع أن يتطور في الأشهر المقبلة.
المراجعات
أسئلة شائعة
كم يكلف ترخيص تبادل العملات المشفرة
نظرًا لأن تكاليف ترخيص تبادل العملات المشفرة تختلف بسبب عوامل متعددة، فمن المستحيل تقديم حساب تقريبي للرسوم. قد تتراوح التكاليف من آلاف اليوروهات إلى مئات الآلاف للحصول على ترخيص لتبادل العملات المشفرة.
هل العملات المشفرة قانونية في أوروبا؟
تعتبر العملات المشفرة قانونية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي مع تنظيمات خاصة بكل دولة عضو.
كيف تحصل على ترخيص للعملات المشفرة؟
للحصول على ترخيص للعملات المشفرة، يجب عليك إكمال الخطوات التالية:
- تعلم حول التنظيم المحلي وفئات التراخيص.
- إنشاء استراتيجية عمل مفصلة والأوراق اللازمة.
- تقديم طلبك إلى الهيئة التنظيمية المعنية.
- الحفاظ على ضوابط صارمة لمكافحة غسيل الأموال ومعرفة عملائك، وضوابط الأمن والمالية.
- سيقوم المنظمون بتقييم طلبك.
- يمكنك العمل بشكل قانوني بعد أن تتم الموافقة عليك.
كم يكلف الحصول على ترخيص للعملات المشفرة؟
يعتمد تكلفة الحصول على ترخيص للعملات المشفرة على الاختصاص القضائي وأنواع الأنشطة التي تخطط الشركة لتنفيذها؛ عرض فردي متاح عند الطلب.
كم من الوقت يستغرق الحصول على ترخيص للعملات المشفرة؟
يعتمد توقيت الحصول على ترخيص العملة المشفرة أيضًا على الاختصاص القضائي؛ عادة ما يستغرق وقتًا أطول من مجرد تسجيل كيان قانوني. على سبيل المثال، في المتوسط، يستغرق الحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إستونيا من 2 إلى 6 أشهر، بما في ذلك تحضير وتجميع الوثائق اللازمة.
ما هي الوثائق اللازمة للتقدم للحصول على ترخيص للعملات المشفرة؟
على سبيل المثال، للحصول على ترخيص العملات المشفرة الإستونية، تحتاج إلى تقديم حزمة كاملة من الوثائق المتعلقة بتسجيل كيان قانوني. تحتاج أيضًا إلى مدير محلي يتمتع بسمعة عمل واضحة. يجب الامتثال لإجراءات مكافحة غسيل الأموال وتقديم إثبات لأصل أموال الشركة ومالكيها. عليك العمل على سياسة الخصوصية، وشروط استخدام الخدمات، وحماية البيانات الشخصية. يجب أن تكون هذه المعلومات متاحة للعامة على موقع الشركة الإلكتروني.
كيف أصبح وسيط عملات مشفرة؟
لكي تصبح وسيط عملات مشفرة، يجب إنشاء شركة والحصول على الترخيص المطلوب. للحصول على الترخيص، يجب أن تتماشى الشركة مع متطلبات رأس المال المدفوع، والموظفين المحترفين، وسياسات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. علاوة على ذلك، يجب أن يتمتع مالك الوسيط بسمعة جيدة، وسجل جنائي واضح، وإثبات للأموال وفقًا للقوانين.
أي جهة قضائية هي الأكثر ملاءمة لعملات مشفرة؟
أكثر الولايات القضائية الصديقة للعملات المشفرة في 2025 هي:
- سنغافورة
- بولندا
- إستونيا
- كندا
- جبل طارق
هل توجد ضرائب على شركات العملات المشفرة؟
إن الحصول على العملات المشفرة غير خاضع للضريبة. فحقيقة الحصول على العملات المشفرة لا تؤكد حقيقة تحقيق الربح. في حالة حصول الشركة على دخل من الخدمات التي تقدمها، تختلف الضريبة من دولة إلى أخرى وعوامل أخرى.
ما هي فترة صلاحية ترخيص العملات المشفرة في أوروبا؟
كقاعدة عامة، فإن معظم الدول تسمح بالتراخيص لفترة غير محددة.
أي وكالة تنظم شركات العملات المشفرة في أوروبا؟
السلطات الوطنية. غالبًا ما يتم تطبيق تنظيمات العملات المشفرة على المستوى الوطني من قبل الهيئات التنظيمية المالية أو البنوك المركزية. على سبيل المثال، في ألمانيا، هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin) تنظم الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة. في فرنسا، الهيئة الفرنسية للأسواق المالية (AMF) تشرف على بعض جوانب قطاع العملات المشفرة.
إرشادات EBA. أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) إرشادات تتعلق بمخاطر العملات المشفرة. تقدم هذه الإرشادات توصيات للمؤسسات المالية حول كيفية التعامل مع الأصول المشفرة.
الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA). ESMA هي هيئة اتحادية مستقلة في الاتحاد الأوروبي. تعمل على تعزيز حماية المستثمرين وتعزيز الأسواق المالية المستقرة والمنظمة. على الرغم من أن ESMA لا تنظم العملات المشفرة، إلا أنها تصدر إرشادات وتحذيرات متعلقة بالأصول المشفرة والعروض الأولية للعملات (ICOs).
