ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا
هل تخطط لإطلاق وتنمية شركتك في إسبانيا؟ إن المشهد السوقي الحيوي في هذا البلد يعد بيئة مثالية بالفعل لتوسيع فكرة مشروعك على المستويين المحلي والدولي. الخطوة الأولى والحاسمة هي الحصول على ترخيص العملات المشفرة المناسب في إسبانيا، ومن ثم تسجيل مشروعك كمزود لخدمات الأصول المشفرة (CASP). إن العمل بموجب ترخيص موثوق هو بوابتك لكسب ثقة عملائك على المدى الطويل مع ضمان الامتثال المستمر. من أين تبدأ إجراءات الترخيص الخاصة بك؟ القرار الاستراتيجي هو التعاون مع فريق من المحترفين القانونيين الذين سيساعدونك في الحصول على التصريح وصيانة الترخيص منذ اليوم الأول.
المحتويات
- ما هو ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا؟
- الإطار القانوني والسلطة التنظيمية للعملات المشفرة في إسبانيا
- من يحتاج إلى ترخيص العملات المشفرة الإسباني؟
- المتطلبات الأساسية للحصول على الترخيص
- خطوات تقديم طلب الحصول على ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا خطوة بخطوة
- الجدول الزمني للموافقة
- التكاليف والالتزامات المستمرة
- معايير مكافحة غسل الأموال والامتثال في إسبانيا
- مزايا الحصول على الترخيص في إسبانيا
- كيف يمكننا مساعدتك في الحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إسبانيا
ما هو ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا؟
إن ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا هو تسجيل تنظيمي إلزامي يصرح لشركتك رسميًا بتقديم مجموعة واسعة من خدمات التشفير، بما في ذلك ما يلي:
- تبادل العملات الافتراضية؛
- التخزين؛
- تنفيذ الأوامر؛
- الاستشارات المتعلقة بالعملات المشفرة؛
- الحفظ الأمين وإدارة الأصول الرقمية؛
- خدمات المحفظة الإلكترونية؛
- إدارة المحافظ الاستثمارية؛
- تشغيل منصة تداول.
هذه الوثيقة الحاسمة هي بمثابة “جواز سفرك” على مستوى الاتحاد الأوروبي، حيث تتيح لك تقديم هذه الخدمات المنظمة بسلاسة عبر جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
الإطار القانوني والسلطة التنظيمية للعملات المشفرة في إسبانيا
قبل دخول السوق الإسبانية، من المهم أن يكون لديك فهم واضح لكيفية عمل تنظيم العملات المشفرة فيها. إليك عاملان تنظيميان حاسمان يجب أن تعرفهما قبل التقدم بطلب للحصول على ترخيص العملات المشفرة الخاص بك:
1. إطار تنظيم أسواق الأصول المشفرة (MiCA)
بدءًا من ديسمبر 2024، سيتم البدء في تنفيذ لائحة “أسواق الأصول المشفرة” (MiCA) تدريجيًا، وهي التنظيم الجديد الموحد على مستوى الاتحاد الأوروبي. ويمثل هذا التحول من تسجيل “مزود خدمات الأصول الافتراضية” (VASP) إلى ترخيص “مزود خدمات الأصول المشفرة” (CASP) بالكامل. لماذا يُعد هذا الأمر هامًا أثناء حصولك على ترخيص تبادل العملات المشفرة في إسبانيا؟
تفرض لائحة “MiCA” معايير أعلى لمتطلبات رأس المال الأولي، وهياكل حوكمة قوية، ومعايير امتثال أكثر صرامة. وبشكل أدق، يجب على الشركات الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) الصارمة، وحماية المستثمرين، والمتطلبات الأمنية. إن دمج هذا الإطار الجديد يحدث بسرعة، مما يولد تحديات وفرصاً جديدة على حد سواء.
التاريخ الحاسم الذي يجب وضعه في تقويمك هو 1 يوليو 2026. هذا هو الموعد النهائي للفترة الانتقالية، حيث يجب على جميع مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الحاليين والشركات الناشئة الجديدة التقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) بموجب لائحة MiCA. وبينما تعد هذه الإجراءات صارمة ومعقدة، إلا أنه يمكن إدارتها بالاستراتيجية الصحيحة والدعم المهني. إن التعاون مع محامين ذوي خبرة سيساعدك في تأمين وجودك القانوني في الاتحاد الأوروبي والتمتع بالمزايا العديدة لترخيص العملات المشفرة في إسبانيا.
2. هيئة سوق الأوراق المالية الوطنية (CNMV)
باعتبارها أحد المراكز الرئيسية للتكنولوجيا المالية داخل الاتحاد الأوروبي، توفر إسبانيا تنظيماً مالياً ثابتاً وواضحاً لسوق الأوراق المالية. وتعد هيئة سوق الأوراق المالية الوطنية (CNMV) هي المنظم الوطني الذي يشرف على إجراءات ترخيص العملات المشفرة وغيرها من أنواع التراخيص للشركات. وعندما يتعلق الأمر بحساب ضرائبك، أو تحويل الأرباح للخارج، أو مدفوعات العملات المشفرة والعملات النقدية، فإن الإطار المالي في إسبانيا معروف بسرعته الملحوظة في معالجة الإجراءات وبنيته التحتية المبتكرة.
جوائزنا
من يحتاج إلى ترخيص العملات المشفرة الإسباني؟
بعد أن أصبحت على دراية بكيفية عمل النظام البيئي للعملات المشفرة في إسبانيا، قد تتساءل عما إذا كان عملك يتطلب ترخيص “مزود خدمات الأصول المشفرة” (CASP). ببساطة، تلتزم جميع الشركات التي تقدم خدمات العملات المشفرة بالحصول على ترخيص CASP قبل الموعد النهائي الحاسم في عام 2026 لمواصلة عملياتها. ويمكن لأي كيان قانوني مسجل رسمياً في إسبانيا أو أي دولة أخرى عضو في الاتحاد الأوروبي التقدم بطلب بمجرد الوفاء بجميع الالتزامات المالية والقانونية.
في ظل إشراف لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، يوفر مشهد العملات المشفرة في إسبانيا فرص نمو ديناميكية للأنواع التالية من المشاركين في السوق:
- الشركات الناشئة التي تفتتح منصات وبورصات عملات مشفرة جديدة داخل الاتحاد الأوروبي؛
- الشركات القائمة التي تهدف إلى التوسع في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي؛
- المؤسسون والمستثمرون الذين يبحثون عن بيئة منخفضة المخاطر، ومستقرة، ومنظمة جيداً؛
- شركات التكنولوجيا المالية التي تعمل على حلول التمويل اللامركزي (DeFi)، وإدارة الأصول الرقمية، والترميز (Tokenization).
بغض النظر عن النموذج المؤسسي الذي تختاره، فإن تأمين مشروعك بترخيص إسباني سيعزز بشكل استراتيجي نطاق وصول عملك داخل السوق العالمية، ويوفر اليقين القانوني الذي تحتاجه لتوسيع عملياتك بسلاسة وكفاءة. في Fintech Harbor Consulting Ltd، ستجد فريقاً من المتخصصين القانونيين المكرسين لدعم الشركات القائمة والناشئة في كل خطوة من خطوات دخول السوق. بفضل الخبرة المثبتة لمحامينا في تنظيم العملات المشفرة في إسبانيا، سيكون عملك في أيدٍ أمينة ومهيأً لنمو سلس.
المتطلبات الأساسية للحصول على الترخيص
بينما تخطط للحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إسبانيا، هناك العديد من المتطلبات القانونية التي يجب استيفاؤها قبل الموافقة على طلبك من قبل الجهة التنظيمية. وفي حين أن لائحة “MiCA” تعمل على تحقيق التوافق في عمليات العملات المشفرة على مستوى الاتحاد الأوروبي، لا تزال هناك بعض العوامل الرئيسية التي يجب الامتثال لها:
1. تأسيس الشركة في إسبانيا
قبل تعبئة طلب الترخيص، ستحتاج إلى تسجيل عملك في السجل التجاري الإسباني. ضع في اعتبارك أن ذلك يتطلب وجود مكتب، سواء كان مادياً أو افتراضياً. ويُعد النوع الأكثر شيوعاً للكيانات القانونية المستخدمة هو “Sociedad Limitada” (SL)، وهو المعادل الإسباني للشركة ذات المسؤولية المحدودة (LLC).
الامتثال لسياسات مكافحة غسيل الأموال (AML)، واعرف عميلك (KYC)، والسياسات الأمنية
حد أهداف لائحة “MiCA” الرئيسية هو تنفيذ معايير امتثال قوية وموثوقة، بما في ذلك تطوير سياسات داخلية لمكافحة غسيل الأموال (AML)، وتوثيق إجراءات “اعرف عميلك” (KYC)، وتقديم التقارير وإجراء عمليات تدقيق دورية، بالإضافة إلى سياسات أمنية محكمة.
الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال التي فرضتها لائحة MiCA
تختلف متطلبات الحد الأدنى لرأس المال حسب نوع الخدمة التي تقدمها. هناك ثلاثة مستويات رئيسية للخدمات، ولكل منها معيار رأس مال خاص بها:
- خدمات أساسية، وتقتصر على إرسال الأوامر نيابة عن أطراف ثالثة، وتقديم المشورة بشأن الأصول المشفرة، وتنفيذ الأوامر نيابة عن أطراف ثالثة، وطرح الأصول المشفرة: 50,000 يورو (الفئة الأولى)؛
- التبادل: 125,000 يورو (الفئة الثانية)؛
- الحفظ ومنصات التداول: 150,000 يورو (الفئة الثالثة).
ملاحظة هامة: تأكد من إيداع رأس المال في الحساب البنكي، ومن خضوعه لعمليات التحقق الكافية، وأن يكون من مصدر قانوني مشروع.
4. الكوادر الرئيسية والمساحات المكتبية
- مدير مقيم واحد على الأقل إلزامي للأمور القانونية والامتثال؛
- موظف واحد لمكافحة غسل الأموال والامتثال (AML/Compliance Officer) يتمتع بخبرة مثبتة وذات صلة هو أمر إلزامي؛
- المسألة المتعلقة بالمكتب المسجل لم يتم حسمها في الوقت الحالي، حيث لا توجد توجيهات محددة بشأن هذا الأمر حتى الآن.
5. المستندات المطلوبة
تتضمن قائمة الوثائق الأساسية المطلوبة لتقديم الطلب ما يلي:
- خطة عمل مفصلة؛
- سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF)؛
- سياسات أمن المعلومات (IT)؛
- سياسات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (ICT)؛
- سياسة منع تضارب المصالح؛
- النظام الأساسي ووثائق تأسيس الشركة؛
- إثبات سداد رأس المال؛
- كشف حساب بنكي؛
- الوثائق الشخصية للمديرين والمستفيدين الحقيقيين (UBO)؛
- تأكيد عنوان المقر المسجل في شكل عقد إيجار.
هذه ليست قائمة شاملة للأوراق المطلوبة، حيث يمكن للمنظم طلب وثائق إضافية بناءً على نموذج عملك ونطاق عملياتك.
6. النظام الضريبي
هذه هي القوانين الخاصة بضرائب العملات المشفرة في إسبانيا التي تنطبق على الشركات التي تتعامل بالأصول الرقمية:
- ضريبة الشركات: 25%؛
- الضريبة المستقطعة: تنطبق على بعض المدفوعات الصادرة، مثل الفوائد أو أرباح الأسهم للمساهمين الأجانب؛
- ضريبة القيمة المضافة: لا تنطبق على عمليات تبادل العملات المشفرة، ولكنها قد تنطبق على خدمات أخرى؛
- ضريبة الأرباح الرأسمالية: تنطبق على الأرباح الناتجة عن الأصول الرقمية والعملات المشفرة التي تحتفظ بها شركة التداول.
خطوات تقديم طلب الحصول على ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا خطوة بخطوة
قررت الحصول على ترخيص لعملك في إسبانيا؟ اختيار رائع، حان الوقت الآن للانتقال إلى الجانب العملي والمضي قدماً في إجراءات تقديم طلبك. بينما تخطط للتقدم بطلب للحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إسبانيا، إليك كيف ستبدو كل خطوة:
1. تقييم الامتثال والاستشارة الأولية
تبدأ العملية بتحليل هيكل عملك وتقييم الوثائق اللازمة التي ستحتاجها لتقديم الطلب. في هذه المرحلة، سيقوم محامون ذوو خبرة مثبتة بجدولة استشارة لك ومناقشة المتطلبات التنظيمية المطبقة تحديداً على شركتك، حتى يكون لديك فهم واضح لما ستكون عليه الخطوات التالية.
2. تسجيل الشركة
تتمثل الخطوة التالية في تسجيل عملك لدى السجل التجاري (Registro Mercantil). ويتضمن ذلك تأسيس كيانك القانوني رسمياً، وتأكيد مساحة المكتب، وتطوير خطة عمل مفصلة، وتوظيف كوادر تتمتع بخبرة مثبتة، والالتزام الصارم باللوائح التنظيمية. عادةً ما يستغرق تأسيس الشركة ما يصل إلى أسبوعين، بشرط أن تكون جميع المستندات مستوفاة. تتطلب هذه العملية أقصى درجات الاهتمام بالتفاصيل وقد تبدو مرهقة إذا كنت تحاول القيام بكل شيء بمفردك؛ لهذا السبب، فإن التعاون مع فريق من المحامين الخبراء سيمنحك كل الثقة واليقين اللذين تحتاجهما.
3. توثيق الامتثال وتقديم الطلب
تأتي بعد ذلك الخطوة الأكثر أهمية، وهي إعداد المجموعة الكاملة من المستندات اللازمة لطلبك. في هذه المرحلة، سيساعدك المتخصصون القانونيون في صياغة ومراجعة السياسات الداخلية، والوثائق الشخصية والمؤسسية، وتعبئة نموذج طلب ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) بشكل صحيح لتقديمه إلى هيئة سوق الأوراق المالية الوطنية (CNMV). يستغرق تطوير السياسات المطلوبة عادةً من 3 إلى 4 أسابيع، وذلك حسب كل حالة على حدة.
أما تعبئة الطلب وتقديمه إلى الهيئة فيستغرق عادةً حوالي 3 أشهر، شريطة عدم وجود تأخير في إصدار المستندات. وبعد تقديم المستندات إلى هيئة سوق الأوراق المالية الوطنية، تستغرق عملية المراجعة والتواصل المستمر حوالي ستة أشهر، وذلك رهناً بأي طلبات إضافية من قبل الهيئة.
4. نهائية الطلب وإصدار الترخيص
أخيراً، إذا تمت الموافقة على طلبك ومستنداتك بعد مراجعة دقيقة، فسيتم إصدار الترخيص والوثائق الداعمة لك. ضع في اعتبارك أنه أثناء مراجعة طلبك من قبل الجهة التنظيمية، قد يُطلب منك تقديم مستندات إضافية. كما يجب الحرص على الرد على استفسارات الهيئة التنظيمية على الفور لتجنب التأخير في العملية وضمان مراجعة الطلب بسلاسة. يختلف الإطار الزمني للخطوة الأخيرة في رحلة الترخيص الخاصة بك بشكل كبير بناءً على عدة عوامل، بما في ذلك سرعة المعالجة لدى السلطة المختصة، واكتمال المستندات، ونطاق عملك ونموذجه، وغير ذلك.
الجدول الزمني للموافقة
فيما يتعلق بالإطار الزمني لإجراءات الترخيص الخاصة بك، فإنه يرتبط بشكل وثيق بمدى تعقيد نموذج عملك، ونطاق خدمات العملات المشفرة التي تحتاج إلى تصريح لها، والسرعة العامة لعملية المراجعة لدى الجهة التنظيمية. يُقدر الجدول الزمني الإجمالي المتوقع، بدءاً من تقييم الامتثال الأولي وحتى تقديم نموذج طلب ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP)، بأقل من 6 أشهر، ولكنه يظل رهناً بأي طلبات إضافية من قبل الجهة التنظيمية.
التكاليف والالتزامات المستمرة
بالحديث عن تكلفة ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا، فهي تتكون من فئتين رئيسيتين من الرسوم: مصاريف السنة الأولى ورسوم الخدمات الإضافية. إليك التوزيع القياسي للمصاريف المرتبطة التي يجب توقعها عند التقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP):
1. رسوم التأسيس والسنة الأولى
- استشارة أولية وتقييم الامتثال؛
- طلب الحصول على ترخيص "مزود خدمات الأصول المشفرة" (CASP) ومستندات الامتثال؛
- تسجيل الشركة؛
- التمثيل وأعمال المتابعة؛
- تأمين مالي محتمل؛
- رسوم خدمات إضافية.
2. خدمات إضافية
- المساعدة في فتح حساب بنكي؛
- تجهيز المساحة المكتبية والمقر المحلي؛
- توظيف موظف مكافحة غسل أموال (AML) محلي؛
- فتح حساب لمزود السيولة؛
- إعداد حساب مؤسسة أموال إلكترونية (EMI) لمعاملات C2B/B2B.
ضع في اعتبارك أن هذه ليست القائمة الكاملة للمصاريف المرتبطة بترخيص “مزود خدمات الأصول المشفرة” (CASP) في إسبانيا. وللحصول على أدق عرض سعر لعملك، مع مراعاة وضع الامتثال الحالي وأهدافك المحددة، تأكد من التواصل مع فريق المتخصصين القانونيين. فمن خلال مؤهلاتهم وخبراتهم المثبتة، سيشرحون لك التكاليف المتعلقة بالتأسيس، وإجراءات السنة الأولى، والخدمات الإضافية بدءاً من السنة الثانية من عملياتك المرخصة.
تقييم من قبل عملائنا
معايير مكافحة غسل الأموال والامتثال في إسبانيا
مع تطبيق لائحة MiCA، أصبحت متطلبات الامتثال لشركات العملات المشفرة أكثر صرامة بشكل ملحوظ. الهدف الرئيسي للإطار الجديد هو ضمان أقصى درجات الأمان والوضوح في قطاع العملات المشفرة المبتكر على مستوى الاتحاد الأوروبي. وتشمل أحدث متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) للعملات المشفرة في إسبانيا ما يلي:
- تطوير سياسات داخلية إلزامية؛
- توثيق بروتوكولات "اعرف عميلك" (KYC) بوضوح؛
- إجراءات المراقبة؛
- الحفاظ على سياسات مكافحة غسل الأموال والتقارير الدورية؛
- تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال؛
- إجراء عمليات تدقيق خارجية؛
- تحديث معلومات عملك بانتظام؛
- تجديد رخصتك في الوقت المحدد؛
- التقارير الضريبية، بما في ذلك سجل المعاملات وإثبات مصادر رأس المال.
هذه هي متطلبات الامتثال الأساسية السارية في إسبانيا وفي جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بموجب لائحة MiCA الجديدة. من الإلزامي الالتزام بقانون منصات تداول العملات المشفرة في إسبانيا حتى تكون شركتك مؤهلة للحصول على الترخيص.
مزايا الحصول على الترخيص في إسبانيا
بعد استيفاء جميع الالتزامات القانونية وتأمين عملك بالحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP)، ستتمكن من الاستمتاع بمجموعة واسعة من مزايا ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا والتي ستساعدك على توسيع عملياتك بسلاسة ونجاح:
1. 1. سوق مستقر ومنظم بشكل جيد
تحت إشراف اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، ستتمكن من تقديم خدمات العملات المشفرة الخاصة بك بأمان، مع الثقة في أن الالتزامات المالية والقانونية محددة بوضوح ومتسقة. وبشكل خاص، تؤكد هذه المؤسسة على سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) وسياسات الأمان التي تعزز تقديم خدماتك بشكل آمن.
2. الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي بأكمله
إلى جانب التنظيم الداخلي الفعال في هذا القطاع، يوفر موقع إسبانيا المتميز ميزة أخرى لنمو شركتكم وانتشارها العالمي. فنظراً لعضوية الدولة في الاتحاد الأوروبي، فإن الحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) يمنحكم إمكانية الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي بأكمله.
3. إطار قانوني واضح ومتسق بموجب لائحة MiCA
إلى جانب إشراف الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، تخضع تراخيص وعمليات العملات المشفرة لإطار عمل لائحة “MiCA” الجديدة. وقد وُضعت معاييرها لضمان الوضوح القانوني وقواعد شفافة لأنشطة شركتكم.
4. معايير صارمة للامتثال والأمن
مع التنفيذ الفعال للائحة MiCA، أصبح السوق الأوروبي موحداً ومنظماً؛ مما يوفر وضوحاً ويقيناً قانونياً يكتسب أهمية خاصة للشركات والمشاريع الناشئة التي تقدم خدمات الصرف ومحفظة العملات الرقمية.
كيف يمكننا مساعدتك في الحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إسبانيا
كيف تضمن سير طلب ترخيص العملات المشفرة الخاص بك في إسبانيا بسلاسة ودون تأخير؟ وكيف تجهز جميع المستندات اللازمة بشكل صحيح وبأقل قدر من المتاعب؟ تكمن الإجابة في التعاون مع فريق من المحترفين القانونيين منذ بداية رحلة الترخيص الخاصة بك. في “Fintech Harbor Consulting”، سيقوم المتخصصون المتفانون بتقديم الاستشارات لك بشأن القضايا المالية والمتعلقة بالامتثال، مع تحليل كل جانب من جوانب هيكل الشركة المختار وأهداف العمل التي تسعى لتحقيقها.
لضمان مكانة قوية لشركتك في سوق الاتحاد الأوروبي، ليس من المهم فقط الحصول على ترخيص “مزود خدمات الأصول المشفرة” (CASP) فحسب، بل يجب أيضاً تجديده والحفاظ عليه في السنوات القادمة. فمن خلال المساعدة الدقيقة وفي الوقت المناسب، ستتمكن من الاطلاع الدائم على أي تحولات تنظيمية والالتزام بالمواعيد النهائية الحاسمة لعمليات التدقيق، والتقارير، وتجديد الترخيص الخاص بك.
الأسئلة الشائعة
ما هي الخدمات التي تتطلب ترخيصًا للعملات المشفرة في إسبانيا؟
بشكل عام، تلتزم كل جهة قانونية مسجلة في الاتحاد الأوروبي وتقدم خدمات الأصول المشفرة بالتقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) ضمن إطار عمل لائحة MiCA. إذا كنت تمارس أياً من هذه الأنشطة، فيجب عليك الحصول على ترخيص لعملك بحلول 30 ديسمبر 2025 (الموعد النهائي الذي حددته إسبانيا للتحول الكامل):
تبادل العملات الافتراضية؛
التخزين؛
تنفيذ الأوامر؛
الاستشارات في مجال الكريبتو؛
الحفظ وإدارة الأصول الرقمية؛
خدمات المحفظة الرقمية؛
إدارة المحافظ الاستثمارية؛
تشغيل منصة تداول.
ما هي المدة المستغرقة للحصول على ترخيص العملات المشفرة في إسبانيا؟
تستغرق المدة المعتادة للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) في إسبانيا، بدءاً من الاستشارة الأولية وحتى تقديم المستندات، حوالي 6 أشهر. تعتمد هذه المدة على جودة واكتمال مستنداتك وسرعة مراجعة المنظم المحلي (CNMV) أو أي طلبات إضافية قد يقدمها المنظم خلال مرحلة مراجعة الطلب. ولتجنب أي تأخيرات محتملة خلال هذه العملية، تأكد من التواصل مع فريق من المختصين القانونيين المتفانين الذين سيساعدونك بشكل استباقي في كل خطوة.
ما هي الوثائق المطلوبة لتقديم الطلب؟
تشمل القائمة القياسية للمستندات المطلوبة لترخيص العملات المشفرة الخاص بك ما يلي:
- خطة عمل مفصلة؛
- سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
- سياسات أمن تكنولوجيا المعلومات والاتصالات؛
- سياسات أمن المعلومات؛
- سياسة منع تضارب المصالح؛
- النظام الأساسي ووثائق تأسيس الشركة؛
- إثبات رأس المال المدفوع؛
- كشوف حسابات بنكية من بنك إسباني؛
- الوثائق الشخصية للمديرين والمستفيدين الحقيقيين؛
- تأكيد المكتب الافتراضي أو عقد الإيجار.
يرجى العلم أن الجهة التنظيمية قد تطلب مستندات إضافية في مرحلة مراجعة الطلب. لمزيد من التفاصيل حول المستندات المطلوبة وفقاً لنموذج عملك ونطاق خدماتك، تأكد من الاتصال بالأخصائيين القانونيين لدينا.
هل يشترط وجود مكتب فعلي في إسبانيا؟
متطلبات المكتب الفعلي في إسبانيا ليست واضحة بعد. نحن بانتظار أي توجيهات رسمية محدثة أو لوائح صادرة عن السلطات.
هل يمكن للشركات الأجنبية التقدم بطلب للحصول على ترخيص للعملات المشفرة في إسبانيا؟
نعم، يمكن للشركات الأجنبية التقدم بطلب للحصول على ترخيص مزود خدمات الأصول المشفرة (CASP) في إسبانيا. ومع ذلك، من أجل القيام بذلك، يجب أن يكون الكيان مسجلاً لدى السلطات التنظيمية المحلية، وهي الهيئة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV)، والالتزام بالمتطلبات التنظيمية الصارمة. إلى جانب المعايير القانونية المعمول بها على مستوى الاتحاد الأوروبي والتي يفرضها إطار عمل MiCA، يجب أن يكون عملك متوافقاً أيضاً مع القواعد الوطنية للخدمات التي تستهدف العملاء في الاتحاد الأوروبي وإسبانيا. يتضمن ذلك عادةً تعيين مدير محلي وتأسيس تواجد مادي في الدولة، على الرغم من أن مساحات المكاتب الافتراضية مسموح بها حالياً أيضاً.
