ترخيص العملات الرقمية في بنما

على الرغم من عدم وجود تنظيم خاص بالعملات الرقمية، إلا أن هذه الولاية القضائية توفر ظروفاً مواتية بشكل ملحوظ لبدء عملك وتأمينه من خلال تسجيل أعمال العملات الرقمية في بنما. تشبه الإجراءات العامة تلك المتبعة في الولايات القضائية الأخرى وتتضمن هذه الخطوات الرئيسية:

تأسيس الشركة

• تقديم اسم الشركة وتفاصيل المساهمين والمديرين؛

• إكمال نماذج “اعرف عميلك” (KYC) والعناية الواجبة بدقة؛

• صياغة وتنفيذ عقد التأسيس (Articles of Incorporation)؛

• التوثيق والتسجيل في السجل العام لبنما؛

• إصدار شهادة التأسيس والرقم الضريبي الموحد (RUC)؛

• إصدار شهادات الأسهم وسجل الأسهم القانوني؛

• تعيين المديرين والمسؤولين (أو تقديم خدمات المدير الصوري)؛

• صياغة رأي قانوني يؤكد أن أنشطة العملات الرقمية المزمعة لا تتطلب ترخيصاً مالياً أو ترخيصاً خاصاً بالعملات الرقمية بموجب القانون البنمي الحالي.

إعداد المستندات وتقديمها للمساهمين والمديرين الأفراد:

• نسخة من جواز السفر وهوية ثانوية؛

• إثبات عنوان السكن؛

• معلومات الاتصال: البريد الإلكتروني ورقم الهاتف؛

• معلومات شخصية أساسية، تشمل المهنة؛

• نموذج “اعرف عميلك” (KYC) والعناية الواجبة المكتمل.

للمساهمين من الشركات:

• شهادة تأسيس الشركة؛

• هيكل المساهمين / مستخرج السجل؛

• جواز السفر وإثبات العنوان للمستفيدين الحقيقيين (UBOs) والمديرين؛

• نماذج “اعرف عميلك” (KYC) والعناية الواجبة لكل مساهم معني.

إصدار التسجيل: بعد التأسيس، ستحصل أيضاً على وثائق الشركة الإضافية والرأي القانوني، بما في ذلك:

• شهادة التأسيس؛

• النظام الأساسي؛

• شهادات الأسهم؛

• سجل الأسهم القانوني؛

• العنوان المسجل والوكيل المقيم؛

• رأي قانوني بشأن الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية.

صيانة التسجيل والامتثال المستمر حافظ على امتثال شركتك التام للوائح المالية الصارمة، بما في ذلك:

• سياسات مكافحة غسل الأموال (AML)؛

• بروتوكولات مكافحة تمويل الإرهاب (CFT)؛

• السياسات الداخلية لـ “اعرف عميلك” (KYC).

عندما تقوم بتسجيل مشروعك في بنما، فإنك تحصل على مزايا ضريبية كبيرة. وتحديداً، تعمل هذه الولاية القضائية على أساس نظام الضرائب الإقليمي. ماذا يعني هذا لشركتك؟ هذه ميزة كبيرة حيث لا يتعين عليك دفع ضرائب دخل محلية على أرباحك الناتجة عن الأنشطة التي تتم خارج بنما. وتعد هذه السياسة الضريبية واحدة من أكثر العوامل جاذبية للمستثمرين الدوليين الذين يسعون للعمل في هذه المنطقة.

عادةً، يستغرق الأمر 20 يوماً تقويمياً فقط لتأسيس شركتك في بنما والحصول على تسجيل العملات الرقمية الخاص بها. وتعد هذه الفترة الزمنية أكثر كفاءة بشكل ملحوظ مما هي عليه في البلدان الشهيرة الأخرى، حيث تستغرق عملية الترخيص من 4 إلى 8 أسابيع وقد تصل إلى أكثر من 6 أشهر.

ومع ذلك، يرجى العلم أن عوامل مثل عدم اكتمال الوثائق أو عدم الامتثال قد تؤدي إلى تأخير في العملية. لذلك، ينصح بشدة بالاتصال بمتخصصين قانونيين قبل البدء في إعداد مشروعك في بنما. سوف نقوم باستشارتك في كل تفاصيل العملية المهمة ونتأكد من حصولك على تصريحك بسلاسة وبأسرع وقت ممكن.