Licencia de Cripto en la República Checa
Si busca lanzar una nueva empresa cripto en una ubicación confiable y orientada al futuro, la República Checa es la solución que ha estado buscando. Esta jurisdicción se destaca como uno de los destinos más atractivos para negocios fintech en la Unión Europea y más allá. Para operar su negocio allí y participar en el comercio de criptomonedas de manera legal, debe obtener una licencia CASP bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos, también llamado MiCA o MiCAR. Navegar por la complejidad de cumplir con los altos estándares de regulación y cumplimiento en esta jurisdicción es precisamente para lo que estamos aquí. Le ayudaremos a obtener la licencia cripto para su empresa en la República Checa y a garantizar el cumplimiento total con los requisitos tanto locales como a nivel de la UE.
Contenido
- Paquetes de Servicios para el Registro de una Licencia Cripto en la República Checa
- Requisitos para una Licencia Cripto en la República Checa
- Procedimiento para Obtener una Licencia Cripto en la República Checa
- Alcance de la Licencia Cripto Bajo MiCA en la República Checa
- Ventajas de la Licencia Cripto en la República Checa
- Resumen de las Regulaciones Cripto en la República Checa Bajo MiCA
- Fiscalidad de Empresas Cripto y Transacciones Cripto en la República Checa
Paquetes de Servicios para el Registro de una Licencia Cripto en la República Checa
Manejar todos los detalles y requisitos para obtener su licencia cripto en la República Checa por su cuenta es sin duda un desafío. La buena noticia es que no tiene que navegar todo esto solo. Nuestro equipo de expertos legales ofrece paquetes de servicios que incluyen consultoría, preparación de documentación, registro de empresa, solicitud y soporte continuo posterior a la obtención de la licencia.
En Fintech Harbor Consulting, desarrollaremos políticas contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC) para su proyecto, le asistiremos en la apertura de una cuenta bancaria corporativa, monitorearemos el cumplimiento y proporcionaremos asesoría legal para asegurar que su negocio cumpla con los requisitos de la ley checa. Con nuestro entendimiento profundo del panorama siempre cambiante de la regulación cripto, le guiaremos a través de las políticas de cumplimiento de la Oficina Analítica Financiera (FAU), que supervisa el cumplimiento AML, y del Banco Nacional Checo (CNB), que es la autoridad competente responsable de la licencia CASP bajo MiCA en la República Checa. Desde la consulta inicial y evaluación de cumplimiento hasta la aprobación de su solicitud y, finalmente, la obtención de su licencia CASP, estamos aquí para usted.
Requisitos para una Licencia Cripto en la República Checa
Obtener la licencia CASP correcta en la República Checa es un proceso complicado que requiere tiempo y atención precisa a cada detalle de su solicitud y documentación. Para solicitar con éxito la licencia para comercio de cripto y asegurar su autorización en el mercado cripto de esta jurisdicción, asegúrese de cumplir con los siguientes requisitos:
- Registro de la empresa en la jurisdicción con una oficina física. No se aceptan oficinas virtuales para este tipo de licencia.
- Cumplimiento con las normativas contra el lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT).
- Nombramiento de un Oficial de Reporte Anti-Lavado de Dinero (MLRO) basado en la UE.
- Un plan detallado de continuidad del negocio.
- Política de control interno para asegurar el cumplimiento total con los estándares MiCA.
- Política de prevención de conflictos de interés para promover la toma de decisiones transparente y justa.
- Política de almacenamiento y administración de servicios custodios para las clases CASP 2 y 3.
- Política para manejo de quejas de clientes.
- Política de seguridad TIC para proteger los sistemas informáticos y garantizar la integridad de los datos de clientes y transacciones cripto.
- Evaluación preliminar a nivel empresarial de riesgos para desarrollar estrategias que mejoren la seguridad del negocio y mantengan el cumplimiento regulatorio.
- El capital social mínimo varía dependiendo de la categoría de servicios de su empresa:
Proveedores de servicios de criptoactivos | Tipo de servicios de criptoactivos | Requisitos mínimos de capital social |
Clase 1 |
| 50,000 EUR |
Clase 2 | cualquier servicio de criptoactivos bajo la clase 1 y:
| 125,000 EUR |
Clase 3 | cualquier servicio de criptoactivos bajo la clase 1-2 y operación de una plataforma de trading para criptoactivos. | 150,000 EUR |
Aunque la lista de requisitos para obtener su licencia bajo MiCA pueda parecer larga y compleja, nuestro experimentado equipo de abogados está aquí para asistirle durante todo el proceso de cumplimiento y garantizar el éxito operacional de su empresa en la República Checa. Desde la consulta inicial y evaluación de necesidades de cumplimiento hasta asegurar su licencia CASP, puede confiar en nuestra experiencia para manejar los requisitos regulatorios de su empresa con facilidad y confianza.
Gastos y Cargos Asociados con la Licencia Cripto en la República Checa
Al planear su presupuesto para obtener una licencia cripto en la República Checa, asegúrese de contactar a nuestro equipo experto de abogados, quienes le guiarán en cada parte del costo total asociado con su solicitud y documentación.
A continuación, el desglose de las tarifas del primer año relacionadas con la solicitud de su licencia CASP en esta jurisdicción:
| Servicios y características incluidas | Costo |
|---|---|
| Consulta inicial y evaluación de cumplimiento | €4,000 |
| Solicitud CASP y documentación de cumplimiento | €21,000 |
| Total: | €25,000 |
Procedimiento para Obtener una Licencia Cripto en la República Checa
Obtener su licencia cripto en la República Checa comienza con una consulta inicial para entender su negocio y evaluar los requisitos de cumplimiento MiCA para su empresa. Este paso toma de 2 semanas a 2 meses, dependiendo de las complejidades de su situación. Luego sigue la preparación exhaustiva de documentos (identificación, comprobante de domicilio, plan de negocios, políticas AML y KYC, y estados financieros).
Después, debe registrar su empresa, abrir una cuenta bancaria corporativa en una institución financiera checa y depositar el capital social requerido. Luego, tras enviar la solicitud a las autoridades y responder cualquier consulta, se nombra a un Oficial de Reporte Anti-Lavado de Dinero (MLRO) y se asegura el cumplimiento con las regulaciones AML y CFT. Esta etapa generalmente toma de 1 a 3 meses, dependiendo de la estructura de su empresa y los requisitos de cumplimiento para su proyecto.
Tenga en cuenta que el proceso para obtener su licencia MiCA en la República Checa no termina una vez que obtiene la licencia. Más bien, es crucial mantener el cumplimiento de su empresa y estar al tanto de cualquier cambio regulatorio que aplique a negocios que manejan criptomonedas. Las obligaciones continuas bajo MiCA incluyen reportes anuales, mantenimiento de controles internos y notificación al CNB de cambios significativos en las operaciones.
Para ayudarle a mantener su licencia, ofreceremos soporte continuo posterior a la aprobación y le guiaremos en cada paso de su camino de licenciamiento en los años venideros. El procedimiento completo para obtener su licencia CASP, desde la consulta inicial hasta la solicitud final, por lo general toma menos de 5 meses. Siga leyendo para entender mejor cada etapa de la obtención de su licencia en la República Checa y su cronograma estimado.
Recolección de Documentos del Cliente para Iniciar el Proceso
Preparar el paquete completo de documentos es un elemento clave para asegurar la aprobación de su solicitud de licencia CASP. El plazo estimado para reunir toda la documentación necesaria generalmente varía entre 1 y 3 meses. Aquí está la lista de las políticas y documentos requeridos que deberá preparar antes de enviar su solicitud:
- Documentos corporativos y legales:
- Nombre legal y comercial, incluyendo cualquier otro nombre comercial utilizado
- Identificador legal de la entidad (número de empresa / número de registro)
- Dirección física, sitio web, correo electrónico y número telefónico
- Forma legal de la entidad
- Estatutos sociales / otro acta constitutiva
- Programa de operaciones que describa los tipos de servicios de criptoactivos ofrecidos y dónde y cómo se comercializarán los servicios.
- Gobernanza y Propiedad
- Descripción de los arreglos de gobernanza
- Identidad de todos los miembros del órgano de gestión
- Prueba de que los miembros del órgano de gestión tienen buena reputación y poseen el conocimiento y experiencia requeridos
- Identidad de accionistas/miembros con participación cualificada y las cantidades poseídas
- Prueba de que esos accionistas tienen buena reputación
- Para servicios de asesoría o gestión de cartera, prueba del conocimiento y experiencia de las personas que prestan el servicio
- Si se intercambian criptoactivos, política comercial y metodología de fijación de precios
- Si se ejecutan órdenes en nombre de clientes, la política de ejecución.
- Políticas de Cumplimiento
- Prueba de cumplimiento con requisitos prudenciales de capital
- Descripción de los mecanismos de control interno
- Políticas y procedimientos de riesgo AML y CFT
- Plan de continuidad del negocio
- Procedimientos para el manejo de quejas.
- Marco Técnico y de Seguridad
- Documentación técnica de sistemas TIC
- Descripción no técnica de los arreglos de seguridad TIC
- Si opera una plataforma de trading, reglas operativas y mecanismos de detección de abuso de mercado
- Si proporciona servicios de transferencia, descripción de cómo se prestarán dichos servicios.
- Protección de Activos de Clientes
- Procedimiento para la segregación de criptoactivos y fondos de clientes
- Si proporciona custodia, política de custodia y administración.
Registro de una Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.O.)
Aquí hay un esquema completo para establecer una Sociedad de Responsabilidad Limitada (S.R.O.) de criptomonedas en la República Checa:
- Verifique el nombre de su empresa: Elija un nombre único y verifique su disponibilidad en el Registro Mercantil Checo.
- Obtenga un certificado de antecedentes penales: Todo el personal clave de la empresa debe proporcionar un certificado de antecedentes penales emitido por las autoridades correspondientes.
- Asegure una dirección legal: Establezca una dirección legal en la República Checa para la correspondencia oficial.
- Abra una cuenta bancaria corporativa: Configure una cuenta bancaria corporativa en la República Checa para depositar el capital social.
- Deposite el capital social: Deposite el capital social mínimo requerido en la cuenta bancaria corporativa. El mínimo depende del tipo de servicios CASP que se proporcionarán bajo el Artículo 67 de MiCA (50,000–150,000 EUR). Se requiere una confirmación bancaria del depósito.
- Adquiera una licencia comercial: Solicite una Licencia Comercial (Živnostenský list) en la Oficina Checa de Licencias Comerciales bajo el código de actividad empresarial 81 (“Prestación de servicios relacionados con activos virtuales”).
- Prepare y notarice el Memorando de Asociación: Redacte y notarice el Memorando de Asociación (MoA), que describe la estructura y los objetivos de la empresa.
- Pague la tasa de registro estatal: Proceda con el pago necesario para registrar su empresa en el Registro Mercantil Checo.
- Regístrese en el Banco Nacional Checo (CNB): Después de la constitución y de obtener la licencia comercial, presente su solicitud de licencia CASP al CNB de acuerdo con el Artículo 62 de MiCA. Esto incluye su plan de negocios, políticas AML/CFT, marco de seguridad TIC y prueba de capital.
- Cumpla con las regulaciones AML/CFT: Asegúrese de cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CFT) realizando la debida diligencia con el personal clave. El CNB evaluará estas medidas como parte de la concesión de su licencia CASP.
Apertura de cuenta corporativa y contabilidad
Abrir una cuenta bancaria corporativa es un paso obligatorio para registrar su empresa y obtener la licencia CASP para ofrecer sus servicios de criptomonedas en la República Checa. Ofrecemos soporte completo para abrir la cuenta bancaria para su negocio y manejar los gastos asociados. Tenga en cuenta que el costo de la contabilidad para una empresa de criptomonedas varía según la cantidad de documentos que se procesen y el número de empleados de la empresa checa.
Un elemento esencial en la contabilidad de su negocio es registrar la cantidad de dinero fiduciario recibido, así como la cantidad de activos de criptomonedas adquiridos durante el mes. Además, asegúrese de mantener un registro de todos los activos de criptomonedas de su empresa en coronas checas mensualmente.
Ámbito de la licencia cripto bajo MiCA en la República Checa
Hasta el 1 de enero de 2025, las actividades de las empresas checas de criptomonedas estaban reguladas por las normas de autorización para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Sin embargo, desde entonces, todas las empresas que brindan servicios relacionados con activos cripto deben solicitar y mantener la licencia paneuropea de Proveedor de Servicios de Activos Cripto (CASP) bajo la regulación MiCA.
Con la licencia CASP adecuada, podrá ofrecer una amplia gama de servicios, incluyendo la colocación de activos cripto, ejecución de órdenes cripto de clientes, consultoría y gestión de carteras de criptoactivos, prestación de custodia y administración de activos cripto en nombre de clientes, y cambio de criptoactivos por fondos y otros criptoactivos.
Una vez que obtenga su licencia cripto en la República Checa alineada con el marco regulatorio MiCA, puede ampliar las actividades de su empresa en las siguientes áreas:
- Intercambio de Cripto (Plataformas de Trading)
- Servicios de Carteras Cripto
- Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs) y Plataformas de Emisión de Tokens
- Custodia Cripto (Servicios Institucionales)
- Servicios de Pago Cripto
- Plataformas Peer-to-Peer (P2P)
Ventajas de la licencia cripto en la República Checa
Si se pregunta dónde establecer sus operaciones cripto dentro de la UE, asegúrese de considerar detenidamente la República Checa. Esta jurisdicción ofrece una combinación atractiva de transparencia y claridad regulatoria, políticas favorables a los negocios y un rango de costos razonable. Aquí algunos de los beneficios clave de obtener su licencia CASP aquí:
- Acceso al mercado de la UE: Opera sin problemas en toda la Unión Europea y benefíciese de los derechos de pasaporte que otorga la licencia cripto bajo MiCA.
- Claridad regulatoria: Mantenga el cumplimiento de su empresa con estándares regulatorios precisos y bien definidos bajo MiCA y fomente el crecimiento sostenible de su negocio.
- Ambiente favorable para negocios: Aproveche impuestos corporativos competitivos y trámites administrativos simplificados.
- Credibilidad mejorada: Refuerce la reputación de su empresa operando dentro de una jurisdicción europea bien regulada, conocida por su marco legal transparente.
- Eficiencia en costos: Benefíciese de menores costos de instalación y operativos comparado con otras jurisdicciones amigables con las criptomonedas en la región.
Nuestros premios
Resumen de la regulación de cripto en la República Checa
Hasta hace poco, los negocios cripto en la República Checa estaban regulados por la 4ª y 5ª Directivas Antilavado de Dinero de la UE (4AMLD y 5AMLD). Esto significaba que los principales requisitos para poseer una licencia legal de cripto en la República Checa eran el cumplimiento con las políticas KYC.
Sin embargo, con la adopción completa de la legislación MiCA dentro de la UE, el ecosistema regulatorio ha evolucionado significativamente. En particular, desde 2025, este marco legal unificado en la región afecta a la República Checa, apuntando específicamente a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs). Por lo tanto, todas las empresas cripto en esta jurisdicción ahora deben alinearse con los requisitos de cumplimiento más estrictos de MiCA y poseer una autorización CASP para continuar prestando sus servicios cripto.
Dada la amplitud del nuevo sistema regulatorio y las posibles complejidades de la transición a CASPs, recomendamos consultar a profesionales legales con experiencia. Nuestros abogados especialistas le asistirán completamente para garantizar su cumplimiento con MiCA en la República Checa y asegurar operaciones legales sin contratiempos regulatorios.
Fiscalidad de las empresas cripto y transacciones cripto en la República Checa
Las transacciones con criptomonedas en la República Checa gozan de un tratamiento fiscal favorable. Concretamente, están exentas del impuesto al valor agregado (IVA). Esta política se basa en una sentencia del Tribunal de Justicia Europeo (Caso C-264/14), que aclara bajo el Artículo 135(1)-1 de la Directiva NSO que el intercambio de moneda virtual por moneda convencional y viceversa, así como los servicios de cambio de moneda (fiat) no están sujetos a IVA.
Esta exención fiscal es otra razón por la cual la licencia cripto de la República Checa se considera una de las opciones más económicas en la región.
No obstante, tenga en cuenta que los ingresos derivados de las siguientes actividades relacionadas con cripto siguen siendo gravables:
- Ganancias por cambios de precio en el proceso de compra, venta o intercambio de monedas virtuales.
- Minería de criptomonedas.
- Pagos recibidos en monedas virtuales por servicios prestados.
Asegúrese de tomar en cuenta este hecho al calcular el costo de la licencia cripto en la República Checa y evaluar otros gastos futuros relacionados con sus actividades.
Los ingresos en monedas virtuales se gravan de forma similar a las monedas tradicionales, con los valores convertidos a coronas checas (CZK) según el tipo de cambio en la fecha de la transacción o del ingreso.
Otra ventaja del sistema fiscal checo es la exención del IVA en transacciones con criptomonedas (compras/ventas). Por favor, tenga en cuenta: si la empresa presta otros servicios, el IVA puede seguir aplicándose.
Calificado por nuestros clientes
Preguntas frecuentes
¿Cómo pueden ayudarme los abogados de Fintech Harbor a obtener una licencia cripto en la República Checa?
Nuestros abogados de Fintech Harbor aportan una profunda experiencia en la obtención de una licencia cripto en la República Checa para su empresa. Nuestro equipo experimentado ofrece soporte integral y garantizará un proceso de licenciamiento fluido y eficiente. Desde la evaluación inicial de cumplimiento y la consulta hasta la aprobación final de su solicitud, gestionaremos cada paso de su trámite con precisión y un entendimiento exhaustivo de la legislación local en la jurisdicción que elija. Con nuestra experiencia comprobada, puede confiar en que le ayudaremos a obtener su licencia de criptomonedas de manera rápida y con el menor esfuerzo.
¿Cuál es el papel de los abogados de Fintech Harbor en el proceso de obtención de una licencia cripto en la República Checa?
Nuestro conocimiento completo de las leyes locales en la República Checa bajo la nueva regulación MiCA nos permite gestionar cada paso del proceso, desde la primera consulta hasta la aprobación final. En la primera etapa de su recorrido hacia la licencia CASP, revisaremos cuidadosamente la estructura de su empresa y evaluaremos su cumplimiento actual. Luego, nuestro equipo experto le guiará durante el proceso de documentación para asegurarse de que tenga el conjunto completo de políticas y documentos requeridos para la solicitud. Una vez que obtenga la aprobación de su licencia, le ofreceremos soporte total para mantener el cumplimiento MiCA de su empresa en los próximos años. Con nuestra experiencia, puede estar seguro de que obtener su licencia de criptomonedas será rápido y sencillo.
¿Cuál es el costo de obtener una licencia cripto en la República Checa?
El costo de obtener una licencia cripto en la República Checa depende de varios factores. Estos incluyen la gama de servicios que su empresa planea ofrecer bajo MiCA, la tasa de solicitud, los gastos operativos actuales, el volumen de servicios legales necesarios y más. Para calcular el importe exacto de los gastos en su caso único, asegúrese de contactar a uno de nuestros profesionales legales de Fintech Harbor.
¿Cómo es el procedimiento para la licencia cripto en la República Checa?
Obtener una licencia cripto en la República Checa implica varios pasos importantes. Primero viene la consulta inicial y la evaluación de cumplimiento de su empresa. Luego, lo más importante, deberá preparar los documentos requeridos, registrar la empresa y abrir una cuenta bancaria corporativa. Una vez que toda la documentación necesaria esté lista, podrá presentar una solicitud de licencia ante el Banco Nacional Checo (CNB), que es la autoridad competente designada bajo MiCA y esperar la aprobación de su licencia.
Una vez que obtenga su licencia, asegúrese de mantener su empresa en cumplimiento con los requisitos regulatorios más recientes de MiCA. Con nuestra experiencia legal, el proceso de obtener su licencia CASP en la República Checa será seguro, fluido y sin complicaciones.
¿Cómo se regula la criptomoneda en la República Checa?
La Oficina de Análisis Financiero (FAU) supervisa el cumplimiento AML/CFT, pero no es la autoridad que concede licencias para empresas cripto. El Banco Nacional Checo (CNB) es la autoridad competente designada responsable de la autorización CASP bajo MiCA.
En cuanto a la legislación, desde el 1 de enero de 2025, las actividades de los VASPs en la República Checa están reguladas por el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA). Bajo la supervisión de MiCA, todos los VASPs actuales deben obtener la licencia CASP para continuar ofreciendo sus servicios cripto de manera legal.
