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licencia de criptomonedas de Singapur
Se supone que el mayor centro económico y la economía progresista de la región asiática son hoy casi la mejor ubicación del mundo para negocios de TI, fintech y proyectos de blockchain. Los gobiernos del país han adoptado una política sabia respecto a las criptomonedas. No fueron prohibidas ni legalizadas al mismo nivel que el dinero ordinario. Las instituciones que funcionan como intercambios de dinero digital no necesitan obtener una licencia de criptomonedas de Singapur.
El estado decidió no certificar actividades que no estén vinculadas a valores. Este hecho sin duda atrae a capitalistas de criptomonedas y emprendedores a la nación insular para abrir una startup y entrar en los mercados de Japón, China y todo el sudeste asiático.
Iniciar una startup de TI o trabajar en tecnología moderna aquí es bastante fácil. Si bien la legislación puede parecer estricta a primera vista, garantiza un entorno de trabajo transparente y justo para todos los operadores del mercado digital. El país está en el TOP-3 de los países en cuanto a facilidad para hacer negocios. La legislación se actualiza constantemente para hacer el trabajo aún más cómodo.
Contenidos
¿Qué es la licencia de criptomonedas de Singapur?
¿Son realmente libres todas las actividades relacionadas con las criptomonedas en Singapur, o se necesita algún tipo de permiso especial? Hasta hace poco, el estado se mantuvo neutral en la regulación del dinero virtual. En 2020, se aprobó una ley sobre sistemas de pago, que estipula que todas las actividades relacionadas con valores están sujetas a licencias.
El nuevo término “token de pago digital” significa una moneda digital. Así, los intercambios de criptomonedas pueden ofrecer libremente servicios para intercambiar criptomonedas entre sí y por dinero fiduciario. Solo los servicios de compra/venta de esos tokens categorizados como valores, que están regularizados por decreto especial, requieren una licencia de intercambio de criptomonedas de Singapur.
¿Por qué debería elegir Fintech Harbor Consulting para iniciar un negocio digital en Singapur?
Hacer negocios en la República de Singapur es muy atractivo para los inversores extranjeros. No obstante, hay ciertas características de mercado para aquellos que deseen penetrar en esta región. La legislación está cambiando rápidamente. Se han realizado varios cambios importantes en los últimos dos años. Por lo tanto, será difícil presentar documentos y obtener la licencia necesaria sin la ayuda de un abogado.
Contacta a Fintecharbor para elegir el tipo adecuado de licencia de criptomonedas en Singapur para llevar a cabo acciones especiales y entender las particularidades de la tributación sin gastar mucho tiempo y nervios. Los consejeros calificados conocen el proceso de licencias de la A a la Z y te guiarán a través de todas las etapas de recopilación de documentos y contacto con los organismos autorizados locales.
El procedimiento para adquirir una licencia de criptomonedas en Singapur
Obtener el permiso requerido depende del tipo de actividad económica seleccionada. Así, por ejemplo, para un intercambiador de criptomonedas y un intercambio, habrá un procedimiento de registro diferente y una lista de documentos. Sin embargo, algunos principios siguen siendo generales.
Para aquellos que planean intercambiar dinero virtual (intercambiador), hay 3 opciones. Puedes obtener una licencia de intercambio de criptomonedas en Singapur, registrarte como una gran institución de pago (transacciones mensuales superiores a $3,000,000) o como una organización de pago estándar (si el volumen de transacciones por mes es inferior a $3,000,000). También es necesario tener una entidad legal registrada en el país y confirmar una presencia física en el territorio (es decir, tener una oficina real, contratar empleados y un director local).
El primer paso es registrar un negocio en Singapur. A continuación, debes pagar tasas gubernamentales y solicitar una licencia MCL para intercambiar criptomonedas (licencia de cambista). En Singapur, hay una Institución de Licencia de Pago que puede proporcionar servicios de tokens digitales. Ten en cuenta que un emprendedor que desee adquirir un mandato para intercambiar criptomonedas no está obligado a contribuir con capital autorizado.
El requisito de la presencia actual de la empresa en el país también se aplica a quienes abren un intercambio. Los proveedores de servicios deben establecer controles robustos para detectar y prevenir el lavado de dinero y la financiación ilícita.
Incluso en la etapa de presentación de documentos, será necesario proporcionar detalles sobre las prácticas de cumplimiento que se aplicarán a la verificación de clientes y el monitoreo de transacciones financieras. Todas las casas de cambio de dinero deben mantener registros detallados de las acciones de los clientes e informar a las autoridades sobre transacciones sospechosas.
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Calificado por nuestros clientes
Opiniones
Leí muchos artículos sobre la regulación del negocio de criptomonedas en Singapur, sin embargo, esta información estaba dispersa. Gracias a los abogados de Fintecharbor y sus exhaustivas consultas, nuestros socios y yo pudimos tomar una decisión informada sobre entrar en este mercado.
Decidimos invertir en una startup digital de nuestros socios de Asia. La isla fue elegida como una plataforma neutral para nuestro negocio de TI. Hemos estado buscando consultores expertos en el área de fintech y blockchain durante mucho tiempo. No es tan fácil como encontrar un abogado fiscal regular. Pero ahora podemos recomendar a Fintecharbor con confianza en este asunto.
Mi socio de negocios recomendó contactar a esta empresa sobre nuestra nueva empresa de blockchain. Estábamos buscando una jurisdicción estable donde se pueda hacer este negocio legalmente, donde haya legislación transparente y una tributación favorable. Ahora, por consejo de nuestros consultores, estamos adquiriendo un permiso, y todo va bien. Esperamos reanudar la colaboración en el futuro.
Preguntas frecuentes
¿Está regulada la criptografía en Singapur?
La Autoridad Monetaria supervisa la industria. En enero de 2020, se aprobó la Ley de servicios de pago. Su objetivo es controlar los pagos tradicionales y basados en tokens virtuales. También hay una serie de actos legislativos en el país que están destinados a identificar y detener el flujo ilegal de fondos utilizando tokens de pago digitales.
En enero de 2021, se realizaron enmiendas de acuerdo con estándares internacionales. La definición de proveedores de servicios se amplió para exigirles que salvaguarden los activos de los clientes.
La ley sobre valores y futuros también se aplica a los tokens si son productos del mercado de capitales. Estos productos incluyen valores, acuerdos de derivados financieros y participaciones en un esquema de inversión colectiva. Se requiere licencia de criptomonedas de Singapur para organizaciones que venden los productos mencionados anteriormente.
En enero de 2021, se realizaron enmiendas de acuerdo con estándares internacionales. La definición de proveedores de servicios se amplió para exigirles que salvaguarden los activos de los clientes.
La ley sobre valores y futuros también se aplica a los tokens si son productos del mercado de capitales. Estos productos incluyen valores, acuerdos de derivados financieros y participaciones en un esquema de inversión colectiva. Se requiere licencia de criptomonedas de Singapur para organizaciones que venden los productos mencionados anteriormente.
¿Cuáles son los requisitos para los intercambios de criptomonedas en Singapur?
Cualquier intercambio de criptomonedas debe cumplir con los criterios básicos, independientemente de si planea obtener una licencia para tokens equiparados a valores o limitarse a criptomonedas y tokens regulares.
El regulador nacional presenta requisitos para el personal del intercambio. En particular, la institución debe ser dirigida por una junta directiva, de la cual un presidente local y un CEO son presidentes. El consejo también debe incluir personas que se ocupen de problemas de personal, remuneración, cumplimiento, auditorías y resolución de conflictos.
Todas las instituciones financieras deben cumplir estrictamente con la legislación anti-lavado de dinero. Los propietarios del intercambio deben hacer todo lo posible para asegurarse de que el sitio no se utilice para lavar dinero. Es necesario identificar a los emisores de tokens antes de que sean admitidos a negociación en la plataforma.
Si bien no se requiere una licencia de intercambio de criptomonedas de Singapur en todos los casos, los propietarios de negocios deben cumplir con estrictas leyes singapurenses. Para evitar posibles problemas con la ley, es mejor buscar la asistencia legal de los especialistas de Fintecharbor desde el principio. Te ayudaremos a registrar un negocio en Singapur, y si es necesario, te brindaremos todo tipo de apoyo en la obtención de una licencia de criptomonedas.
El regulador nacional presenta requisitos para el personal del intercambio. En particular, la institución debe ser dirigida por una junta directiva, de la cual un presidente local y un CEO son presidentes. El consejo también debe incluir personas que se ocupen de problemas de personal, remuneración, cumplimiento, auditorías y resolución de conflictos.
Todas las instituciones financieras deben cumplir estrictamente con la legislación anti-lavado de dinero. Los propietarios del intercambio deben hacer todo lo posible para asegurarse de que el sitio no se utilice para lavar dinero. Es necesario identificar a los emisores de tokens antes de que sean admitidos a negociación en la plataforma.
Si bien no se requiere una licencia de intercambio de criptomonedas de Singapur en todos los casos, los propietarios de negocios deben cumplir con estrictas leyes singapurenses. Para evitar posibles problemas con la ley, es mejor buscar la asistencia legal de los especialistas de Fintecharbor desde el principio. Te ayudaremos a registrar un negocio en Singapur, y si es necesario, te brindaremos todo tipo de apoyo en la obtención de una licencia de criptomonedas.
¿Qué documentos se requieren para convertirse en operador de activos virtuales?
Para adquirir una licencia de criptomonedas en Singapur, debes presentar registros sobre una empresa que esté registrada en el país. También puede ser una entidad legal extranjera que tenga una oficina representativa oficial en Singapur.
Si aún no has abierto una empresa, necesitas proporcionar un paquete estándar de documentos, que incluya pasaportes de directores y accionistas, información sobre la dirección de residencia, una breve descripción del negocio y un currículum profesional con contactos.
También necesitas proporcionar documentos que confirmen que las actividades comerciales se llevan a cabo en el estado. Para los requisitos de subsistencia, debes tener una oficina virtual o dirección registrada. No es necesario tener una sede; puedes registrar una sucursal. Es necesario proporcionar documentos sobre el director ejecutivo, quien debe ser el presidente o un ciudadano de Singapur, así como sobre todos los accionistas y fundadores.
Además de los documentos legales habituales, el regulador también requerirá pruebas de la experiencia profesional y la reputación comercial de los gerentes y controladores de la organización. Necesitarás presentar un certificado de educación y un currículum profesional que indique todos los lugares de trabajo. También es importante proporcionar evidencias de la preparación operativa de la empresa: un plan de negocio, diversas políticas de privacidad y procedimientos de cumplimiento.
También hay una serie de procedimientos para verificar la fiabilidad de la empresa. El regulador puede solicitar documentos que, en su opinión, confirmarán que el intercambio servirá al interés público y satisfará las necesidades de la población.
Si aún no has abierto una empresa, necesitas proporcionar un paquete estándar de documentos, que incluya pasaportes de directores y accionistas, información sobre la dirección de residencia, una breve descripción del negocio y un currículum profesional con contactos.
También necesitas proporcionar documentos que confirmen que las actividades comerciales se llevan a cabo en el estado. Para los requisitos de subsistencia, debes tener una oficina virtual o dirección registrada. No es necesario tener una sede; puedes registrar una sucursal. Es necesario proporcionar documentos sobre el director ejecutivo, quien debe ser el presidente o un ciudadano de Singapur, así como sobre todos los accionistas y fundadores.
Además de los documentos legales habituales, el regulador también requerirá pruebas de la experiencia profesional y la reputación comercial de los gerentes y controladores de la organización. Necesitarás presentar un certificado de educación y un currículum profesional que indique todos los lugares de trabajo. También es importante proporcionar evidencias de la preparación operativa de la empresa: un plan de negocio, diversas políticas de privacidad y procedimientos de cumplimiento.
También hay una serie de procedimientos para verificar la fiabilidad de la empresa. El regulador puede solicitar documentos que, en su opinión, confirmarán que el intercambio servirá al interés público y satisfará las necesidades de la población.
¿Cuánto cuesta adquirir una licencia de criptomonedas de Singapur?
El costo de obtener un mandato incluye servicios para registrar una entidad legal local o oficina representativa, abrir una cuenta bancaria, servicios de un director nominado y registro de una oficina en el país. Además, la tarifa estatal se paga por separado en función del tipo de actividad seleccionada (intercambio de activos virtuales o institución financiera mayor). Cada proyecto se discute individualmente. Para obtener una oferta detallada, contáctanos de la manera que te sea conveniente.
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