Licencia de Criptomonedas en Bulgaria

Cualquier persona física o jurídica que preste servicios de criptomonedas a residentes de Bulgaria o desde el territorio búlgaro debe obtener la licencia CASP. Con la reciente implementación del reglamento MiCA a nivel de toda la UE, esta política se aplica tanto a las empresas establecidas como a las nuevas empresas (startups). Si actualmente opera como VASP, debe realizar la transición al marco CASP antes del 1 de julio de 2026. Una vez transcurrido este plazo crítico, todas las entidades no autorizadas estarán obligadas a cesar cualquier servicio de criptoactivos en la UE.

Las actividades de criptomonedas reguladas por MiCA y las autoridades nacionales búlgaras se dividen en tres categorías. Dependiendo de la «clase» de criptomonedas a la que pertenezca su negocio, puede prestar los siguientes servicios:

• Clase 1:

  • Transacciones de clientes;

  • Facilitación de órdenes para terceros;

  • Prestación de asesoramiento sobre criptoactivos;

  • Gestión de las órdenes de criptomonedas de los clientes;

  • Gestión de carteras de criptoactivos;

  • Colocación de criptoactivos;

  • Transferencias de criptoactivos enfocadas en el cliente.

• Clase 2:

  • Todos los servicios permitidos para la Clase 1;

  • Custodia y administración de criptoactivos por cuenta de clientes;

  • Intercambio de criptoactivos por fondos;

  • Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos.

• Clase 3:

  • Todos los servicios permitidos para las Clases 1 y 2;

  • Operación de plataformas de negociación para servicios de criptoactivos.

El plazo típico para obtener su licencia de criptomonedas es de menos de 5 meses. Incluye la evaluación inicial de cumplimiento y consulta, el registro de la empresa en Bulgaria, la preparación de documentos, la revisión de la solicitud y la emisión de la licencia. Sin embargo, pueden ocurrir retrasos durante varias etapas del procedimiento si avanza con la obtención de su licencia por su cuenta. Por ello, se recomienda encarecidamente cooperar con nuestros consultores expertos, quienes le ayudarán con toda la autorización. Desde el desarrollo de una estrategia eficaz y la preparación del papeleo hasta la comunicación proactiva con las autoridades locales y el mantenimiento de la licencia, estamos aquí para asegurarnos de que su trayecto de obtención de la licencia CASP sea fluido y eficiente.

Los requisitos fundamentales para obtener la licencia MiCA en Bulgaria incluyen los siguientes:

• Registro oficial de la empresa en Bulgaria.

• Capital social mínimo:

  • Clase 1: 50.000 €;

  • Clase 2: 125.000 €;

  • Clase 3: 150.000 €.

• Requisitos de presencia local:

  • Una oficina física en Bulgaria;

  • Todos los directores y beneficiarios reales deben confirmar su experiencia en la industria;

  • Al menos un director debe ser residente local;

  • Se requiere el nombramiento de un oficial de AML local dedicado.

• Documentación completa y precisa:

  • Currículums de todos los directores y beneficiarios;

  • Documentos relativos a las relaciones con filiales;

  • Documentación de cumplimiento;

  • Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) y Conozca a su Cliente (KYC);

  • Descripción de la estructura de gobierno de la empresa;

  • Documentos relacionados con sistemas informáticos y medidas de seguridad.

• Políticas internas obligatorias:

  • Plan de continuidad del negocio;

  • Política de prevención de conflictos de intereses;

  • Política de control interno;

  • Política de precios;

  • Protección de criptoactivos de los clientes;

  • Política de AML;

  • Segregación de fondos;

  • Gestión de la externalización (outsourcing);

  • Póliza de seguro;

  • Seguridad de las TIC;

  • Servicios de custodia, almacenamiento y administración (solo para CASP de Clase 2 y 3);

  • Gestión de quejas y reclamaciones de clientes.

La lista de precios total asociada con la obtención de licencias de criptomonedas en Bulgaria consta de los gastos del primer año y las tarifas recurrentes. El costo exacto de su autorización depende principalmente del paquete de servicios que elija con nuestros consultores. Sin embargo, la lista estándar de costos que debe tener en cuenta incluye lo siguiente:

• Configuración de la empresa y tarifas del primer año:

  • Consulta inicial y evaluación de cumplimiento;

  • Solicitud de CASP;

  • Documentación de cumplimiento;

  • Registro de la empresa en Bulgaria;

  • Trabajo de representación y seguimiento;

  • Tarifas administrativas;

  • Depósito de seguridad potencial;

  • Incorporación del oficial de AML local;

  • Asistencia para la apertura de cuentas bancarias;

  • Configuración de cuenta de EMI;

  • Configuración del espacio de oficina;

  • Apertura de cuenta con proveedor de liquidez.

• Costos recurrentes, a partir del segundo año:

  • Costos continuos de sustancia local, tales como el alquiler de la oficina y los salarios del personal;

  • Renovación anual de la licencia.

No dude en ponerse en contacto con nosotros hoy mismo para una consulta gratuita y asesoramiento personalizado sobre el presupuesto de su licencia.

Sí, Bulgaria sigue siendo una jurisdicción altamente atractiva para inversores y operadores internacionales debido a sus competitivas tasas de impuestos corporativos, los derechos de pasaporte a nivel de toda la UE y su enfoque innovador hacia el sector de las criptomonedas. Las empresas de criptomonedas también eligen anclar sus operaciones en este país por sus normativas MiCA claras y constantes, las cuales permiten a las empresas prestar sus servicios en los 27 estados miembros de la UE y, por lo tanto, llegar a una vasta base de consumidores bajo una sola licencia.

Sí, las empresas extranjeras pueden poseer y operar una empresa de criptomonedas en Bulgaria. Sin embargo, las entidades extranjeras primero deben registrar oficialmente una filial local búlgara y establecer una presencia física con la sustancia local adecuada para calificar para la posterior solicitud de la licencia CASP. De esta manera, se otorga la propiedad del 100% a la filial de la empresa registrada y con licencia en Bulgaria.

La documentación principal requerida para asegurar su licencia en Bulgaria incluye lo siguiente:

• Currículums de todos los directores y beneficiarios;

• Documentos relativos a las relaciones con filiales;

• Documentación de cumplimiento;

• Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) y Conozca a su Cliente (KYC);

• Descripción de la estructura de gobierno de la empresa;

• Documentos relacionados con sistemas informáticos y medidas de seguridad.

Una vez que su negocio esté asegurado con una licencia CASP búlgara, debe mantener continuamente sus requisitos de capital prudencial y seguir cumpliendo plenamente con los sólidos estándares de MiCA. Los principales requisitos continuos incluyen:

• Protocolos obligatorios de AML y KYC;

• Cumplimiento de la Regla de Viaje (Travel Rule) para transferencias de criptomonedas;

• Informes financieros regulares a la FSC;

• Superar auditorías técnicas periódicas;

• Mantener la sustancia local adecuada.

Sí, las empresas de criptomonedas que buscan obtener la autorización en Bulgaria deben adherirse a los estándares actuales de AML y KYC establecidos por MiCA en todos los estados miembros de la UE.