Licencia de Criptomonedas en Dinamarca

La Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca (DFSA) es el regulador principal en el sector de las criptomonedas en Dinamarca. Esta autoridad se encarga de todo, desde la emisión de licencias hasta el cumplimiento del mercado y la supervisión continua en la industria. Es con los requisitos regulatorios de la DFSA con los que su empresa debe cumplir al registrar un negocio de criptomonedas aquí. Además, a nivel de toda la UE, todos los proyectos de criptomonedas deben adherirse a los últimos estándares de MiCA, incluyendo la protección del consumidor, protocolos de AML, integridad operativa, etc.

Dentro del marco actual de MiCA en la UE, cualquier entidad comercial que preste la gama de servicios enumerados a continuación debe estar autorizada y contar con la licencia de criptomonedas adecuada en Dinamarca:

Clase 1:

• Transacciones de clientes;

• Facilitación de órdenes para terceros;

• Prestación de asesoramiento sobre criptoactivos;

• Supervisión de las órdenes de criptomonedas de los clientes;

• Gestión de carteras de criptoactivos;

• Colocación de criptoactivos;

• Transferencias de criptoactivos orientadas al cliente.

Clase 2:

• Todos los servicios permitidos para la Clase 1;

• Custodia y administración de criptoactivos en nombre de los clientes;

• Intercambio de criptoactivos por fondos;

• Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos.

Clase 3:

• Todos los servicios permitidos para las Clases 1 y 2;

• Plataformas de negociación para servicios de criptoactivos.

Para determinar la categoría correcta de servicios para su empresa, asegúrese de ponerse en contacto con nuestros consultores.

Preparar la documentación completa y precisa es una parte crítica para una autorización de criptomonedas exitosa en Dinamarca. A continuación se presenta un resumen de los documentos clave necesarios para la solicitud:

Documentación requerida

• Currículums de todos los directores y beneficiarios;

• Documentos sobre las relaciones con subsidiarias;

• Documentación de cumplimiento;

• Políticas de Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) y Conozca a su Cliente (KYC);

• Descripción de la estructura de gobierno de la empresa;

• Documentos relacionados con los sistemas de TI y las medidas de seguridad.

Políticas internas clave

• Plan de crecimiento empresarial;

• Política de prevención de conflictos de interés;

• Política de control interno;

• Política de precios;

• Protección de criptoactivos de los clientes;

• Política de AML;

• Segregación de fondos;

• Gestión de la externalización (outsourcing);

• Política de seguros;

• Seguridad de las TIC;

• Servicios de custodia, almacenamiento y administración (solo para CASP de Clase 2 y 3);

• Gestión de reclamaciones de clientes.

El plazo típico para asegurar su licencia de criptomonedas danesa es de alrededor de 5 meses, siempre que todo su papeleo esté completo y sea preciso, y no ocurran retrasos inesperados durante la etapa de revisión. Sin embargo, tenga en cuenta que la duración exacta depende en gran medida de la complejidad de su estructura empresarial y del cumplimiento de los requisitos de conformidad. Para un proceso de licenciamiento más fluido y eficiente, se recomienda encarecidamente cooperar con consultores que le equiparán para cada paso del proceso de autorización.

Sí, como estado miembro de la Unión Europea, Dinamarca implementa plenamente la regulación actual de MiCA. ¿Qué significa esto para usted que espera dar vida a su proyecto en esta dinámica jurisdicción? Obtener la licencia CASP danesa le otorga plenos derechos de pasaporte de la UE, de modo que puede ofrecer legalmente sus servicios en todos los estados miembros de la UE bajo una sola licencia y, por lo tanto, escalar sin problemas.

Cuando se trata de planificar su presupuesto para la licencia CASP en Dinamarca, tenga en cuenta que las tarifas totales contienen tanto tarifas de pago único como recurrentes. La primera categoría se refiere a la configuración de su empresa en la jurisdicción en el primer año de sus operaciones. Mientras tanto, los pagos recurrentes están relacionados con el mantenimiento de su licencia en los años siguientes. A continuación se presenta el desglose de las tarifas principales asociadas con la obtención de su licencia de criptomonedas en Dinamarca:

Configuración de la empresa y primer año

• Consulta inicial y evaluación de cumplimiento;

• Solicitud de CASP;

• Documentación de cumplimiento;

• Registro de la empresa en Dinamarca;

• Representación y labor de seguimiento;

• Tarifas administrativas;

• Depósito de seguridad potencial;

• Incorporación (onboarding) del oficial local de AML;

• Asistencia para la apertura de cuentas bancarias;

• Configuración de cuenta de EMI (Entidad de Dinero Electrónico);

• Configuración del espacio de oficina;

• Apertura de cuenta con proveedor de liquidez.

Costos recurrentes

• Costos continuos de sustancia económica local, tales como el alquiler de la oficina y los salarios del personal;

• Renovación anual de la licencia.

Para obtener una lista de precios adaptada específicamente a su proyecto, asegúrese de ponerse en contacto con nuestros consultores. Le ayudaremos a identificar los principales objetivos y necesidades de su proyecto y a calcular los gastos asociados con la obtención de su licencia danesa de manera eficiente.