ترخيص العملات الرقمية في الدنمارك

تعد سلطة الرقابة المالية الدنماركية (DFSA) هي المنظم الرئيسي في قطاع العملات الرقمية في الدنمارك. وتتولى هذه السلطة كل شيء، بدءاً من الترخيص وحتى الامتثال في السوق والإشراف المستمر في هذا القطاع. وتعتبر سلطة DFSA هي الجهة التي يجب أن تمتثل شركتك لمتطلباتها التنظيمية أثناء تسجيل أعمال العملات الرقمية هنا. بالإضافة إلى ذلك، على مستوى الاتحاد الأوروبي بأكمله، يجب أن تلتزم جميع مشاريع العملات الرقمية بأحدث معايير إطار MiCA، بما في ذلك حماية المستهلك، وبروتوكولات مكافحة غسيل الأموال (AML)، والنزاهة التشغيلية، وما إلى ذلك.

ضمن إطار عمل MiCA الحالي في الاتحاد الأوروبي، يجب على أي كيان تجاري يقدم مجموعة الخدمات المدرجة أدناه أن يكون مصرحاً له وأن يحمل ترخيصاً مناسباً للعملات الرقمية في الدنمارك:

• الفئة 1:

  • معاملات العملاء;

  • تسهيل الطلبات للآخرين؛

  • تقديم الاستشارات بشأن الأصول المشفرة؛

  • الإشراف على طلبات العملات الرقمية الخاصة بالعملاء؛

  • إدارة محافظ الأصول المشفرة؛

  • طرح الأصول المشفرة؛

  • تحويلات الأصول المشفرة الموجهة للعملاء.

• الفئة 2:

  • جميع الخدمات المسموح بها للفئة 1؛

  • حضانة وإدارة الأصول المشفرة نيابة عن العملاء؛

  • استبدال الأصول المشفرة مقابل أموال نقدية؛

  • استبدال الأصول المشفرة مقابل أصول مشفرة أخرى;

• الفئة 3:

  • جميع الخدمات المسموح بها للفئتين 1 و2؛

  • منصات تداول خدمات الأصول المشفرة.

من أجل تحديد الفئة المناسبة من الخدمات لشركتك، يرجى التأكد من التواصل مع مستشارينا.

يعد إعداد الوثائق الكاملة والدقيقة جزءاً حاسماً في الحصول على ترخيص ناجح للعملات الرقمية في الدنمارك. وفيما يلي نظرة عامة على الوثائق الرئيسية المطلوبة لتقديم الطلب:

الوثائق المطلوبة

• السير الذاتية لجميع المدراء والمستفيدين؛

• وثائق توضح العلاقات مع الشركات التابعة؛

• وثائق الامتثال؛

• سياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)؛

• وصف هيكل حوكمة الشركة؛

• الوثائق المتعلقة بأنظمة تكنولوجيا المعلومات وتدابير الأمان.

السياسات الداخلية الرئيسية

• خطة نمو الأعمال؛

• سياسة منع تضارب المصالح؛

• سياسة الرقابة الداخلية؛

• سياسة التسعير؛

• حماية الأصول المشفرة للعملاء؛

• سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML)؛

• فصل الأموال؛

• إدارة التعهيد (الاستعانة بمصادر خارجية)؛

• سياسة التأمين؛

• أمن تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (ICT)؛

• خدمات الحضانة والتخزين والإدارة (فقط لمزودي خدمات الأصول المشفرة CASPs من الفئتين 2 و3)؛

• التعامل مع شكاوى العملاء.

تستغرق الفترة الزمنية النموذجية لتأمين ترخيص العملات الرقمية الدنماركي الخاص بك حوالي 5 أشهر، شريطة أن تكون جميع أوراقك كاملة ودقيقة، وألا تحدث أي تأخيرات غير متوقعة خلال مرحلة المراجعة. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن المدة المحددة تعتمد بشكل كبير على مدى تعقيد هيكل عملك واستيفاء متطلبات الامتثال. وللحصول على رحلة ترخيص أكثر سلاسة وكفاءة، يوصى بشدة بالتعاون مع مستشارين يقومون بتأهيلك لكل خطوة من خطوات عملية التصريح.

نعم، باعتبارها دولة عضواً في الاتحاد الأوروبي، فإن الدنمارك تطبق بالكامل لائحة MiCA الحالية. ماذا يعني هذا بالنسبة لك وأنت تتطلع إلى إحياء مشروعك في هذه الولاية القضائية الديناميكية؟ إن الحصول على ترخيص CASP الدنماركي يمنحك حقوق جواز السفر الكاملة للاتحاد الأوروبي (EU passporting rights)، بحيث يمكنك تقديم خدماتك قانونياً في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بموجب ترخيص واحد، وبالتالي التوسع بسلاسة.

عندما يتعلق الأمر بالتخطيط لميزانيتك للحصول على ترخيص CASP في الدنمارك، ضع في اعتبارك أن إجمالي الرسوم يشمل رسوماً تدفع لمرة واحدة ورسوماً متكررة. تشير الفئة الأولى إلى تأسيس شركتك في الولاية القضائية خلال السنة الأولى من عملياتك. وفي الوقت نفسه، ترتبط المدفوعات المتكررة بصيانة ترخيصك في السنوات التالية. وفيما يلي تفصيل للرسوم الأساسية المرتبطة بالحصول على ترخيص العملات الرقمية في الدنمارك:

السنة الأولى وتأسيس الشركة

• الاستشارة الأولية وتقييم الامتثال؛

• طلب ترخيص CASP؛

• وثائق الامتثال؛

• تسجيل الشركة في الدنمارك؛

• التمثيل وأعمال المتابعة؛

• الرسوم الإدارية؛

• مبلغ التأمين المحتمل؛

• تعيين وتأهيل مسؤول محلي لمكافحة غسيل الأموال (AML)؛

• المساعدة في فتح الحساب البنكي؛

• إعداد حساب مؤسسة أموال إلكترونية (EMI)؛

• إعداد المساحة المكتبية؛

• فتح حساب مع مزود السيولة.

التكاليف الدورية (المتكررة)

• تكاليف الجوهر الاقتصادي المحلي المستمرة، مثل إيجار المكتب ورواتب الموظفين؛

• التجديد السنوي للترخيص.

للحصول على قائمة أسعار مصممة خصيصاً لمشروعك، تأكد من الاتصال بمستشارينا. سنساعدك في تحديد الأهداف والاحتياجات الرئيسية لمشروعك وحساب النفقات المرتبطة بتأمين ترخيصك الدنماركي بكفاءة.