رخصة العملات الرقمية في بلغاريا

يجب على أي فرد أو كيان قانوني يقدم خدمات العملات الرقمية للمقيمين في بلغاريا أو من داخل الأراضي البلغارية الحصول على رخصة CASP. ومع التطبيق الحديث لقانون تنظيم MiCA على مستوى الاتحاد الأوروبي، تنطبق هذه السياسة على كل من الشركات القائمة والشركات الناشئة الجديدة. وإذا كنت تعمل حالياً بصفتك مزود خدمات أصول افتراضية (VASP)، فيجب عليك الانتقال إلى إطار عمل CASP بحلول 1 يوليو 2026. وبمجرد مرور هذا الموعد النهائي الحاسم، تلتزم جميع الكيانات غير المصرح لها بوقف أي خدمات للأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي.

تنقسم أنشطة العملات الرقمية المنظمة بموجب قانون MiCA والسلطات الوطنية البلغارية إلى ثلاث فئات. وبناءً على “فئة” الكريبتو التي تنتمي إليها أعمالكم، يمكنكم تقديم الخدمات التالية:

• الفئة الأولى (Class 1):

  • صفقات ومعاملات العملاء.

  • تسهيل وتنفيذ الأوامر لصالح الآخرين.

  • تقديم الاستشارات بشأن الأصول المشفرة.

  • الإشراف على أوامر الكريبتو الخاصة بالعملاء.

  • إدارة محافظ الأصول المشفرة.

  • طرح وتخصيص الأصول المشفرة.

  • تحويل الأصول المشفرة الموجهة للعملاء.

• الفئة الثانية (Class 2):

  • جميع الخدمات المسموح بها في الفئة الأولى.

  • الحفظ الأمين للأصول المشفرة وإدارتها نيابة عن العملاء.

  • تبادل الأصول المشفرة مقابل أموال نقدية (عملات تقليدية).

  • تبادل الأصول المشفرة مقابل أصول مشفرة أخرى.

• الفئة الثالثة (Class 3):

  • جميع الخدمات المسموح بها في الفئتين الأولى والثانية.

  • تشغيل منصات التداول المخصصة لخدمات الأصول المشفرة.

المدة الزمنية النموذجية للحصول على رخصة العملات الرقمية الخاصة بكم هي أقل من 5 أشهر. وتشمل هذه المدة تقييم الامتثال الأولي والاستشارة، وتسجيل الشركة في بلغاريا، وإعداد المستندات، ومراجعة الطلب، وإصدار الرخصة. ومع ذلك، قد تحدث تأخيرات خلال مراحل مختلفة من الإجراءات إذا كنتم تمضون في خطوات الترخيص بمفردكم. ولهذا السبب، يُنصح بشدة بالتعاون مع مستشارينا الخبراء الذين سيساعدونكم في عملية الترخيص بأكملها؛ بدءاً من تطوير استراتيجية فعالة وإعداد الأوراق والسياسات، وصولاً إلى التواصل الاستباقي مع السلطات المحلية وصيانة الرخصة، نحن هنا لضمان أن تكون رحلتكم للحصول على ترخيص CASP سلسة وفعالة.

تشمل المتطلبات الأساسية للحصول على رخصة MiCA في بلغاريا ما يلي:

• التسجيل الرسمي للشركة في بلغاريا.

• الحد الأدنى لرأس المال التأسيسي:

  • الفئة الأولى: 50,000 يورو.

  • الفئة الثانية: 125,000 يورو.

  • الفئة الثالثة: 150,000 يورو.

• متطلبات الوجود الفعلي المحلي (Substance):

  • مكتب فعلي في بلغاريا.

  • يجب على جميع المديرين والمالكين المستفيدين تأكيد خبرتهم في هذا القطاع.

  • يجب أن يكون مدير واحد على الأقل مقيماً محلياً.

  • تعيين مسؤول محلي مخصص لمكافحة غسل الأموال (AML).

• وثائق ومستندات كاملة ودقيقة:

  • السير الذاتية لجميع المديرين والمستفيدين.

  • الوثائق المتعلقة بالعلاقات مع الشركات التابعة.

  • مستندات ووثائق الامتثال.

  • سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC).

  • وصف للهيكل الحوكمي للشركة.

  • المستندات المتعلقة بأنظمة تكنولوجيا المعلومات وتدابير الأمن السيبراني.

• السياسات الداخلية الإلزامية:

  • خطة استمرارية الأعمال.

  • سياسة منع تضارب المصالح.

  • سياسة الرقابة الداخلية.

  • سياسة التسعير.

  • حماية الأصول المشفرة الخاصة بالعملاء.

  • سياسة مكافحة غسل الأموال (AML).

  • الفصل بين الأموال.

  • إدارة التعهيد (الاستعانة بمصادر خارجية).

  • سياسة التأمين.

  • أمن تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (ICT).

  • خدمات الحفظ الأمين والتخزين والإدارة (فقط لشركات CASP من الفئتين الثانية والثالثة).

  • معالجة شكاوى العملاء.

تتكون قائمة الأسعار الإجمالية المرتبطة بترخيص العملات الرقمية في بلغاريا من مصاريف السنة الأولى والرسوم الدورية. وتعتمد التكلفة الدقيقة لترخيصكم بشكل أساسي على حزمة الخدمات التي تختارونها مع مستشارينا. ومع ذلك، تشمل قائمة التكاليف القياسية التي يجب أن تكونوا على دراية بها ما يلي:

1. رسوم تأسيس الشركة والسنة الأولى:

   1. الاستشارة الأولية وتقييم الامتثال.

   2. تقديم طلب الحصول على رخصة CASP.

   3. إعداد وثائق ومستندات الامتثال.

   4. تسجيل الشركة في بلغاريا؛

   5. Representation and follow-up work;
   6. Administrative fees;
   7. Potential security deposit;
   8. Local AML officer onboarding;
   9. Bank account opening assistance;
   10. EMI account setup;
   11. Office space setup;
   12. Liquidity provider account opening.
2. Recurring costs, starting from the second year:
   1. Ongoing local substance costs, such as office rent and staff salaries;
   2. Annual license renewal.

Feel free to contact us today for a free consultation and personalized advice on your license budget. 

نعم، تظل بلغاريا ولاية قضائية جاذبة للغاية للمستثمرين والمشغلين الدوليين بفضل معدلات ضرائب الشركات التنافسية، وحقوق جواز السفر التنظيمي المتاحة على مستوى الاتحاد الأوروبي، والنهج الابتكاري تجاه قطاع الكريبتو. وتختار شركات العملات الرقمية أيضاً تأسيس عملياتها في هذا البلد بسبب لوائح MiCA الواضحة والثابتة التي تسمح للشركات بتقديم خدماتها عبر جميع الدول الأعضاء الـ 27 في الاتحاد الأوروبي، وبالتالي الوصول إلى قاعدة مستهلكين واسعة بموجب رخصة واحدة.

نعم، يمكن للشركات الأجنبية تملك وتشغيل شركة عملات رقمية في بلغاريا. ومع ذلك، يجب على الكيانات الأجنبية أولاً تسجيل شركة تابعة محلية في بلغاريا بشكل رسمي وتأسيس وجود فعلي محلي مستوفٍ للشروط للتأهل لتقديم طلب رخصة CASP اللاحق. وبهذه الطريقة، تُمْنَح الملكية بنسبة 100% للشركة التابعة المسجلة والمرخصة في بلغاريا.

تشمل الوثائق الأساسية المطلوبة لتأمين رخصتكم في بلغاريا ما يلي:

• السير الذاتية لجميع المديرين والمستفيدين.

• الوثائق المتعلقة بالعلاقات مع الشركات التابعة.

• مستندات ووثائق الامتثال.

• سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC).

• وصف للهيكل الحوكمي للشركة.

• المستندات المتعلقة بأنظمة تكنولوجيا المعلومات وتدابير الأمن السيبراني.

بمجرد تأمين عملكم التجاري برخصة CASP بلغارية، يجب عليه الحفاظ باستمرار على متطلبات رأس المال التحوطي والبقاء ممتثلاً بالكامل لمعايير MiCA الصارمة. وتشمل المتطلبات المستمرة الرئيسية ما يلي:

• بروتوكولات مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) الإلزامية.

• الامتثال لقاعدة السفر (Travel Rule) الخاصة بتحويلات العملات الرقمية.

• تقديم تقارير مالية دورية إلى لجنة الرقابة المالية (FSC).

• اجتياز عمليات التدقيق الفني المنتظمة.

• الحفاظ على الوجود الفعلي المحلي المناسب (Substance).

نعم، يجب على شركات العملات الرقمية التي تسعى للحصول على ترخيص في بلغاريا الالتزام بمعايير AML و KYC الحالية والمعتمدة بموجب قانون تنظيم MiCA في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.