Получение лицензии EMI в Литве

Сектор электронной коммерции набирает обороты по всему миру, и европейский рынок не является исключением. Для успешной работы в этом регионе Вы можете получить EMI лицензию в одной из стран Балтии. Обладатель такого права может свободно осуществлять свою деятельность на всей территории Евросоюза.
Например, получить лицензию EMI в Литве относительно легко по сравнению с Великобританией и некоторыми другими юрисдикциями. Но благодаря ей Вы можете принимать SWIFT-платежи, открывать счета для частных лиц и юридических лиц, выпускать платежные карты и предоставлять широкий спектр финансовых услуг международным клиентам. Страна приняла порядок, который гарантирует получение лицензии EMI в Литве и сегодня имеет репутацию респектабельной юрисдикции.
Fintech Harbor Consulting | Лицензия EMI в Литве

Особенности получение лицензии EMI в Литве

Лицензия не имеет срока действия, она получается один раз и навсегда. Однако разрешение может быть отозвано за серьезные финансовые нарушения или мошеннические действия. Деятельность финансовых компаний регулируется на основании Закона «О платежах» и Закона «Об учреждениях электронных денег».

Преимущества получения лицензии EMI в Литве

Разрешение на деятельность в качестве эмитента электронных денег (часто называемое лицензией EMI Литвы) предоставляет доступ к финансовому сектору экономической системы. Преимущество страны в том, что к высшему руководству не предъявляются особые требования по проживанию в государстве.
Нерезидент также может управлять фирмой. При этом политика правительства в целом достаточно лояльна по отношению к иностранным инвесторам, администрации идут навстречу начинающим предпринимателям во время процедуры получения лицензии (дают бесплатные консультации и предварительную оценку бумаг).
Налог на прибыль и государственные лицензионные сборы, а также ежегодные лицензионные сборы для финтех-компаний являются одними из самых низких в регионе. Кроме того, столица страны не взымает муниципальный налог с новых финтех-предприятий.
Согласно действующему законодательству сторона со статусом эмитента цифровой валюты может:
Все операции осуществляются в электронном виде с использованием телекоммуникационного оборудования (компьютеров).
Fintech Harbor Consulting | Лицензия EMI в Литве

Стоимость получение лицензии EMI в Литве

Окончательная цена зависит от объема оказанной помощи и обсуждается в каждом конкретной ситуации. В любом случае должны быть запланированы следующие расходы: регистрация юридического лица в любой форме с уставным капиталом, открытие счета в банке на имя предприятия, регистрация реального места деятельности в стране, наем местного персонала.
Юридическая поддержка также требуется для подготовки устава, протоколов заседаний совета директоров, внутреннего комплаенса и политик AML, а также прямой подачи заявлений в государственные органы. Мы будем рады подробно проконсультировать вас об учреждении электронных денег в Литве и предоставить подробный расчет на основе ваших конкретных запросов.
Дополнительные услуги, такие как открытие дополнительного банковского счета в европейском банке, интеграция и получение членства в SWIFT и BIC-коде, разработка программного обеспечения и интеграция услуг, бухгалтерские услуги, рекрутинг, развитие маркетинга, брендинг и т. д. предоставляются индивидуально независимыми вендорами.

Процесс получения лицензии EMI в Литве

Весь процесс регистрации учреждения электронных денег в Литве довольно сложен и может быть разделен на несколько ключевых этапов:

Сбор данных. На этом этапе необходимо подготовить учредительные документы компании, информацию о собственниках и акционерах. Вы также должны предоставить описания программного обеспечения, касающиеся электронных кошельков и методов учета. Предоставить информацию об источнике денежных средств – декларации о доходах за несколько лет.

Создание юридического лица, регистрация адреса и открытие офиса.

Заполнение предварительных форм, включающих организационную структуру, коммерческий и финансовый план на 3 года, контроль ИТ-безопасности.

Открытие банковского счета, получение номера плательщика НДС, договор с бухгалтерской и аудиторской фирмой.

Подача заявления, оглашение решения Банком Литвы.

Услуги нашей компании

Fintech Harbor специализируется исключительно на обслуживании фирм, работающих в сфере финансовых и наукоемких решений. Наш профиль — финтех, блокчейн, цифровые технологии и криптовалюты. Компетентная многоязычная команда экспертов постоянно следит за изменениями в законодательстве, чтобы предоставлять клиентам качественные консультации и рекомендации. Через сеть аффилированных партнеров мы оказываем помощь в самых разных юрисдикциях.
Оформление лицензии EMI Вы пройдете вместе с нами. Мы будем сопровождать Вас на протяжении всего процесса получения лицензии. Кроме того, наши юристы помогут собрать необходимый перечень бумаг, подготовить устав компании, разработать внутренние планы действий и распорядок дня.
Конечно, мы стремимся к конфиденциальности. Поэтому мы подписываем договор о неразглашении в самом начале сотрудничества, до получения финансовой и личной информации от клиента.

Отзывы

Я хотел бы поблагодарить компетентных сотрудников за исчерпывающую информацию о сфере электронных финансов в Эстонии. Наш финтех-проект находится на стадии регистрации, и мы ищем возможности для выхода на европейский рынок. Команда Fintech Harbor — настоящие профи в этой области.
Мы давно ищем компетентных юристов в сфере электронных финансов. Наконец-то мы нашли тех, кто знает не только теорию, но и имеет практический опыт в этой области.
Мы обратились за консультацией по налогообложению платежных организаций в ЕС и получили исчерпывающие данные о налогах, аудите и необходимых процедурах для регистрации в качестве эмитента электронных финансов. Мы очень рады, что обратились в Fintech Harbor.

Часто задаваемые вопросы

Базовый перечень документов, подаваемых вместе с заявкой, состоит из устава компании, стратегии на ближайшие три финансовых года, подтверждения платежеспособности и изложения мер по защите интересов клиентов. Обязательно предоставление информации о ключевых лицах, управляющих организацией. Каждый должен иметь соответствующий опыт и образование, чтобы понимать отрасль и обладать навыками управления. Репутация таких лиц не должна быть запятнана судимостью или предыдущими банкротствами. Те, кто хотят получить лицензию должны принять основные меры по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег (назначить сертифицированного сотрудника по соблюдению требований). Важно предоставить копии договора с независимой аудиторской фирмой, которая будет проводить ежегодные проверки, и договора с компанией, обслуживающей ИТ-инфраструктуру, обеспечивая ее безопасность.
Существенных отличий получения EMI лицензии в Литве по сравнению с другими странами нет. Помимо вышесказанного, необходимо иметь статус юрлица в данной юрисдикции. То есть придется открыть компанию. Учредители компании обязательно подлежат проверке контролирующими органами ЕС или самой Литвы. И стандартно, как для многих юрисдикций, требуется, чтобы на территории государства был физический офис компании.
Срок рассмотрения и получения права обычно занимает не более трех календарных месяцев. Заявки оцениваются Центробанком Литвы. При предоставлении полного пакета документации по окончании срока выдается подтверждение. Если регулятор требует дополнительных сведений или исправлений форм, то с конкретной даты последней подачи необходимо отсчитывать еще 90 дней.