Лицензия на электронные деньги в Сингапуре

В связи с ужесточением валютного контроля и регулирования банковского сектора, сразу же возникла потребность в надежной, безопасной и скоростной альтернативе традиционным счетам и операциям в банках.
Как раз поэтому предприниматели финтех-индустрии создают собственные платежные системы и электронные деньги. Сингапур всегда стремился идти в ногу с тенденциями. Мировой финансовый центр один из первых принял соответствующее законодательство, вводящее правила честной игры для виртуальной финансовой индустрии.
Сегодня Сингапур стал домом для крупных банков, научно-исследовательских центров и головных офисов многих международных корпораций. Развитая электронная сеть и высокий уровень безопасности позволяют предпринимателям управлять своим бизнесом и совершать сделки во всех странах мира.
Получите лицензию EMI сейчас
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на электронные деньги в Сингапуре

Особенности получения лицензии EMI в Сингапуре

Электронные деньги в Сингапуре регулируются специальным законодательным актом. Закон о платежных услугах устанавливает правила работы учреждений в области платежных систем и услуг. Введенные рамки расширяют понимание расчетов, включая локальные перечисления средств, приобретение мерчант-аккаунта, расчеты на основании цифровых токенов.
Требования к компаниям, желающим получить EMI лицензию в Сингапуре, включают:
  • Обязанность соблюдать лицензию и платить сбор каждый год;
  • Неизменное место регистрации в стране;
  • Назначение директором гражданина Сингапура или иностранца-резидента;
  • Подачу отчетов в контролирующие органы;
  • Управленцы и руководители должны иметь подтверждение в MAS (Monetary Authority of Singapore), быть с соответствующим образованием и опытом;
  • Ежегодный независимый аудит и проверки со стороны регулятора.
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на электронные деньги в Сингапуре

Преимущества получения лицензии EMI в Сингапуре

Лицензия для операций с электронными деньгами выгодно отличается от банков и других финансовых агрегаторов. Несомненными плюсами являются:
  • Возможность открыть счет дистанционно и для физлиц, и для юрлиц;
  • Проведение платежей в любых банках по всему миру в любой валюте;
  • Осуществление международных переводов SWIFT;
  • Открытие корреспондентских счетов.

Процесс получения лицензии EMI в Сингапуре

Чтобы получить платежную лицензию в Сингапуре, нужно подготовить пакет документов, который включает в себя:
  • бизнес-план,
  • анализ будущих рисков,
  • структуру компании и тип её управления,
  • описание информационной системы фирмы,
  • учетную политику с указанием вида бухгалтерского учета.
Кроме этого, регулятору подается информация о руководителях и уполномоченных лицах, отвечающих за управление системой электронных денег. В случае осуществления деятельности от имени Вашей компании третьими лицами, предоставляются договора, заключенные с ними.

Услуги нашей компании

Юристы Fintech Harbor помогают получить лицензию на запуск собственной платежной системы и выпуск электронной валюты в соответствии с требованиями законодательства Сингапура.
Гражданам других стран мы оказываем помощь в регистрации местного юридического лица, открытии счета в банке, региональном представительстве, в том числе в поиске сотрудников и директоров.
Консультанты Fintech Harbor готовят бизнес-резюме и помогают выявить возможные слабые места, на которые государственный регулятор обязательно обратит внимание. Мы также оказываем услуги по разработке бизнес-стратегии и документации по управлению рисками.
На финальном этапе заявки подаются в контролирующие органы. Если у регулятора будут дополнительные запросы, мы предоставляем разъяснения по всем пунктам. По истечении периода проверки вы получаете лицензию стандартного или крупного платежного учреждения.

Часто задаваемые вопросы

В Сингапуре большое внимание уделяется защите интересов клиентов, борьбе с мошенничеством и отмыванием денег. Заявитель должен предоставить всю информацию о структуре организации, указать филиалы, агентов и ключевых лиц, имеющих право на управление. Обязательны копии паспортов директора и всех ответственных за выпуск электронных денег, подтверждение их репутации. Отсутствие судимостей имеет решающее значение. Отдельно представляется договор с независимым аудитором, который будет проводить ежегодные аудиторские проверки.
Сингапур серьезно относится к своей репутации, поэтому контрольный список документов для получения лицензии, по сравнению с другими странами, впечатляет. Вам необходимо предоставить устав, контакты офиса, план действий на ближайшие 5 лет и финансовый прогноз на 3 года. Необходимо иметь доказательства платежеспособности и данные о финансовых ресурсах.
Как правило процесс рассмотрения и принятия решения регулятором колеблется в пределах 2 месяцев с момента обращения. Если у эмитента электронных денег нет зарегистрированной местной компании, необходимо сначала зарегистрировать компанию, открыть банковский счет и офис. Это займет еще около 2 месяцев. Как вариант, можно купить уже готовую компанию. Мы обсуждаем каждый проект индивидуально и предлагаем вам оптимальное решение с учетом необходимых вам сроков.
Стоимость юридического сопровождения для разрешения составляет порядка $40 000. Стоит учитывать, что уставной капитал компании-заявителя должен быть не меньше $ 260 000.