荷兰加密货币许可
选择合适的欧洲司法管辖区作为您的加密企业的落脚点可能是一大挑战。如何确保您的业务目的地不仅仅提供一份基本的监管要求清单？答案在于选择一个加密生态系统兼顾创新经济、稳定可靠监管与对加密公司有利条件的国家。
荷兰是兼顾所有这些元素的领先司法管辖区之一。在MiCA统一框架下获得这里的加密许可证，可以通过护照制度进入庞大的欧洲市场，并获得明确的法律指导。请继续阅读，了解更多关于荷兰加密货币交易所许可证的具体情况、成功授权的逐步路线图、该国的监管标准以及企业设立费用。
目录
荷兰加密货币监管概览
MiCA在荷兰加密监管中的作用
除了这两个国家机构之外，欧盟范围内的加密资产市场条例（MiCA）现已在荷兰全面实施。根据MiCA，所有提供受监管加密资产服务的企业必须持有加密资产服务提供者（CASP）授权，取代了此前国家层面的类似VASP注册框架，以进行受监管的加密资产运营。新框架对申请人设立了严格要求，涵盖反洗钱（AML）协议、了解您的客户（KYC）指南、不同三类服务对应€50,000至€150,000不等的最低资本（审慎保障）要求，以及严格的本地实体和运营安全义务。下一章节将详细介绍荷兰CASP（VASP）许可证的每项MiCA要求。
荷兰加密货币许可证允许的活动
持有荷兰加密交易所许可证允许您提供特定范围的服务，由三类加密活动中的一类确定：
类别1：
- 代表客户执行加密资产订单；
- 代表客户接收和传递加密资产订单；
- 提供加密资产相关咨询；
- 提供加密资产投资组合管理；
- 发行加密资产；
- 代表客户提供加密资产转账服务。
类别2：
- 允许类别1的所有服务；
- 代表客户保管和管理加密资产；
- 用资金兑换加密资产；
- 用其他加密资产兑换加密资产。
第三类服务：
- 允许所有第一类和第二类服务；
- 运营加密资产交易平台。
荷兰加密许可的优势
在欧洲众多流行的加密中心中，荷兰依然是最有声望且监管最完善的司法管辖区之一。为什么？以下是荷兰CASP授权在启动您的业务时成为战略性选择的几个原因：
1. 领先的数字基础设施
荷兰拥有欧洲最积极主动的金融强国之一，拥有深厚的经验丰富的人才库。建立如此成熟生态系统的关键因素是该国在MiCA法规在欧盟全面生效之前，就已积极执行数字资产监管。截至目前，荷兰拥有超过860家活跃的金融科技企业，包括Mollie、Adyen和bunq等行业重要参与者。在这一极具活力的司法管辖区运营，使您能够充分发挥企业潜力，该中心专为助您顺畅、自信地扩展业务而设计。
2. 一证通行，覆盖整个欧盟市场
从荷兰金融监管机构获得CASP许可证，授予您的公司在27个欧盟(EU)和3个欧洲经济区(EEA)成员国中享有有利的护照权利。对您的业务意味着什么？不用在多个运营地单独办理高成本许可证，持牌企业只需向相关荷兰监管机构提交一份关于在特定欧洲司法管辖区扩展意向的通知。此简化的护照流程在完成必要的监管通知流程后生效，使您能高效接触覆盖整个欧盟数百万消费者的庞大统一市场。
3. 严格的金融监管
正如您所知，荷兰金融监管由两个国家机构管理：AFM负责市场行为，DNB负责财务稳健性。荷兰监管机构以其严格的市场监督和确保最大消费者保护的全面承诺享誉全球。在这里获得许可证、将您的加密项目锚定于这一动态且监管严密的司法管辖区，是提升公司声誉及与机构客户建立信赖银行关系的强有力工具。
4. 优化的税务环境
最后，让我们谈谈税务。即荷兰金融架构提供的针对性企业税收特点。首先，注册于荷兰的公司一般按照盈利征税，某些收益和结构可能根据具体情况享有特殊的荷兰税收待遇。其次，结合某些加密兑换服务的潜在增值税豁免，荷兰的金融环境营造了一个有利于利润最大化再投资及加快公司增长的吸引力环境。但加密收益仍按其作为公司常规收益的一部分征税。此外，国家还提供所谓的“创新盒”政策，对开发符合条件的研发驱动型加密平台或区块链技术的公司，实际税率降至仅9%。
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荷兰加密许可流程分步指南
决定推进加密授权并将您的项目落地荷兰？明智选择，接下来让我们详细了解在荷兰获得MiCA许可的步骤：
1. 合规评估及初步咨询
第一步，也是最基本的，是对公司当前合规情况、选择的企业模型及业务目标进行全面评估。我们的专家顾问团队将帮助您为项目确定合适的授权类别，并评估您现有资源是否符合荷兰监管要求。通过量身定制的协助，此阶段为成功申请许可奠定清晰明确的路线图。
2. 在荷兰设立企业及符合当地实质要求
确定许可路径后，即可开始在荷兰正式注册公司。申请许可前，法律实体，通常是荷兰私人有限公司，必须在该司法区内完全成立。这尤其意味着遵守荷兰当地存在义务，如合适的本地场所及确保足够的欧盟管理层。详尽的本地存在义务清单将在后续章节中提供。
3. 文件准备与申请材料整理
公司在荷兰正式注册后，下一步是收集并完善完整的必要文件，以证明您持续符合荷兰对加密项目的标准。由于其重要性，文件准备阶段通常是CASP授权流程中最耗时且最复杂的环节。为此，Fintech Harbor咨询团队准备协助您编制内部控制、风险评估指南、反洗钱和客户身份识别政策、信息通信技术安全框架等。同时，我们将帮助您汇编所有背景文件及董事简历，确保申请材料完整准确。所有文档准备完毕后，您可以将申请提交至AFM审核。
4. 监管审查与许可证发放
在申请评估阶段，如有需要，监管机构可能要求补充信息或文件。积极、高效回应监管要求对于避免授权程序延误至关重要。我们的顾问将与监管机构保持积极、持续的沟通，直接解答任何查询。申请最终获批后，您将收到CASP许可证及相关支持文件。
成功获得加密许可后您将获得什么？
一旦您获得了荷兰加密许可，您将随CASP许可证一同获得以下权利：
- 根据MiCA法规获准提供规定的加密资产服务；
- 全面的法律和合规文件；
- 协助反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）合规；
- 作为加密资产服务提供者（CASP）的授权；
- 整个授权流程中的监管指导。
荷兰加密货币许可的要求
现在您已了解许可流程的逐步步骤，请仔细查看在申请荷兰CASP授权之前必须满足的监管要求：
最低注册资本
荷兰的最低资本（审慎保障）要求因您的业务所属服务类别而异：
- 一级：€50,000；
- 二级：€125,000；
- 三级：€150,000。
实际上，CASP必须维持符合MiCA的审慎保障，这不仅可能取决于服务类别，还取决于公司的固定开销及商业模式。为了确定贵公司的正确授权类别，请联系我方顾问。他们将帮助您确定最适合您业务扩展目标的加密活动范围。
本地业务实质要求
- 设立本地法人实体；
- 在荷兰拥有适当的本地办公场所和运营存在；
- 所有董事和实益所有人必须确认其行业专业知识；
- 至少一名董事必须为本地居民；
- 必须任命一名合格且专职的本地反洗钱（AML）主管。
所需文件
- 所有董事和受益人的简历；
- 与子公司关系的相关文件；
- 合规文件；
- 反洗钱（AML）和了解客户（KYC）政策；
- 公司的治理结构描述；
- 有关IT系统及安全措施的文件。
关键内部政策
- 业务连续性计划；
- 利益冲突预防政策；
- 内部控制政策；
- 定价政策；
- 客户加密资产保护；
- 反洗钱政策；
- 资金隔离；
- 外包管理；
- 保险政策；
- ICT安全；
- 托管服务、存储和管理（仅限2类和3类加密资产服务提供商）；
- 客户投诉处理。
请记住，上述文件清单并非详尽无遗，监管机构在审查申请过程中可能会要求提供额外文件。
荷兰加密货币执照费用多少？
与加密资产服务提供商授权相关的费用是申请荷兰许可证时需要认真考虑的另一个关键方面。在该司法辖区注册公司的费用是多少？许可证的一次性和持续费用分别是多少？应预期哪些持续的监督、合规和实质性成本？尽早回答这些及其他问题非常重要，以便您对获得许可证的总成本有现实的预期。
最重要的事情之一是，荷兰加密执照的最终成本包含两个主要部分：第一年费用和经常性付款。虽然核心费用通常是可预测的，但强烈建议您与可信赖的顾问团队一起跟踪与许可证相关的各项支出，这些顾问将帮助您以尽可能经济的方式获得许可证，同时确保合法合规和透明。以下是关键费用的概述，包括一时性费用和经常性成本：
第一年费用及公司设立
- 初步咨询和合规评估；
- 加密资产服务提供商申请；
- 合规文件；
- 保加利亚公司注册；
- 代表和后续工作；
- 行政费用；
- 潜在的保证金；
- 本地反洗钱官员入职；
- 银行账户开设协助；
- 电子货币机构账户设置；
- 办公场所设立；
- 流动性提供账户开设。
经常性费用
除第一年费用外，荷兰的加密货币许可还涉及经常性的运营和合规成本，例如办公室租金和员工工资、会计、审计和监管维护费用。
由我们的客户评定
常见问题解答
谁需要在保加利亚获得加密货币执照？
要成功获得荷兰的加密资产服务提供商（CASP）执照，必须满足以下核心要求：
- 本地实质性：在荷兰必须有一个实际办公地点，至少一名欧盟居民董事，以及一名常驻反洗钱合规官；
- 合规文件：完整且详尽的内部政策、反洗钱和了解客户（KYC）协议、明确的客户资产保护与隔离指南，以及风险评估策略；
- 最低股本（审慎保障）：
- 1类：€50,000；
- 2类：€125,000；
- 3类：€150,000。
- 公司注册：在荷兰设立法人实体；
- 适合性测试：关键雇员必须通过由荷兰国家监管机构进行的严格适合性和经验测试。
在荷兰获得加密货币执照需要多长时间？
您在荷兰申请CASP牌照的实际时间通常约为7-12个月。该过程包括初步咨询和公司合规评估、文件准备、提交申请、相关当局最终批准您的申请以及牌照发放。然而，您的授权期限在很大程度上取决于您文件的准确性以及您在审查阶段对监管机构补充信息请求的响应速度。为了确保您的牌照申请流程顺利且无延误，强烈建议与经验丰富的顾问团队合作，他们将帮助您从始至终顺利导航整个过程。
哪些类型的加密货币活动需要注册或牌照？
根据当前的欧盟范围内MiCA框架，提供受监管的加密资产服务的专业机构需要获得CASP授权。然而，这类加密活动分为三类，每类牌照允许的服务范围不同：
- 第一类：
- 代表客户执行订单；
- 加密资产的发行；
- 代表客户提供加密资产转账服务；
- 代表客户接收和传递加密资产订单；
- 提供加密资产咨询服务；
- 。
- 第二类：
- 所有第一类允许的服务；
- 代表客户托管和管理加密资产；
- 加密资产与资金的兑换；
- 加密资产与其他加密资产的兑换。
- 第三类：
- 所有第一类和第二类允许的服务；
- 运营加密资产交易平台。
外国公司可以在荷兰申请加密货币牌照吗？
根据MiCA规定，CASP申请需在申请人所在的成员国（公司在欧盟注册的司法管辖区）提交。因此，如果您的公司已经在另一个欧盟成员国注册，您应在该国申请CASP授权，而非在荷兰。如果您的企业未在欧盟设立，您需先在您准备运营的成员国（荷兰或其他合适的欧盟司法管辖区）成立一家欧盟法人实体。一旦在本国获得授权，CASP可利用MiCA护照机制在整个欧盟提供服务。
获得加密货币牌照后，需要遵守哪些合规义务？
一旦您的企业在荷兰获得授权并取得CASP牌照，您的公司必须持续遵守以下标准：
- 反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）合规，包括交易监控和可疑活动报告；
- 根据您的服务类别和商业模式维持必要的审慎保障；
- 在要求下进行定期内部控制、报告及独立审计；
- 遵守旅行规则及适用的资金转移要求，包括必要的发件人和接收人信息；
- 在荷兰维持足够的本地实质性存在；
- 持续履行治理、风险管理、外包、投诉处理及客户资产保护义务；
- ICT和网络安全合规，包括适用时遵守DORA要求。
荷兰法规如何与欧盟加密货币规则（MiCA）对齐？
截至目前，荷兰法规已与欧盟MiCA框架完全协调统一。除这一欧盟范围的加密货币监管外，荷兰还采用国家双重监管模式监管国内加密活动。即荷兰金融市场管理局（AFM）和荷兰中央银行（DNB）分别监管加密行业的不同方面，AFM负责CASP授权及行为监管，而DNB则负责审慎及反洗钱相关监督。
加密货币牌照可以被撤销或暂停吗？
是的，国家主管部门AFM和DNB有权在法人未能遵守监管标准或维持最低资本要求时暂停运营或撤销牌照。撤销牌照的其他原因包括严重违反反洗钱/反恐怖融资规定、未能遵守本地实质性标准，以及公司停止提供加密服务达9个月或以上的情况。
荷兰加密公司需遵守哪些反洗钱和客户身份认证（KYC）要求？
荷兰加密公司必须建立健全的合规框架，符合荷兰《反洗钱及反恐怖融资预防法》及欧盟范围的反洗钱要求。具体核心要求包括：按照KYC准则，在客户入职前核实其身份，进行全面的交易监控以识别任何可疑转账，并及时向相关荷兰当局报告异常交易。如此，您的公司不仅能最大限度保障消费者权益和运营安全，也能全面符合严格的监管标准。
在荷兰获得加密货币牌照是否困难？
是的，荷兰的授权流程通常要求很高。AFM和DNB重点关注市场的金融稳定性和客户保护，这意味着申请流程不容许出现错误且监管严格。为确保您的牌照文件获批，必须提供详尽的申请材料，并符合国家荷兰监管机构及欧盟MiCA框架制定的严格要求。如果您的内部控制薄弱或本地实体存在不足，申请可能会延迟、被视为不完整或被拒绝。
