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荷兰加密货币牌照

选择合适的欧洲司法管辖区来扎根您的加密企业可能是一项真正的挑战。如何确保您的业务目的地不仅仅提供一份基本的监管要求清单？答案在于选择这样一个国家：其加密生态系统在创新经济、一致且可靠的监管以及对加密公司有利的条件之间取得了完美平衡。

荷兰便是精妙融合了所有这些要素的领先司法管辖区之一。在统一的《加密资产市场法规》（MiCA）框架下，在此获得您的加密牌照，可以通过“欧盟通行权（passporting）”进入广阔的欧洲市场，并获得清晰的法律指引。请继续阅读，以深入了解荷兰加密货币交易所牌照的细节、成功获得授权的逐步路线图、该国的监管标准以及企业设立费用。

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荷兰加密监管概述

在深入探讨在荷兰申请加密货币授权的实际细节之前，了解荷兰对加密监管的方法是非常值得的。该国采用双重监管模式（双峰模型），以确保在这个快速增长的市场中的完整性与安全性。首先是荷兰金融市场管理局（AFM），它作为《加密资产市场法规》（MiCA）下加密资产服务提供商（CASPs）的主要发牌机构。其核心职责是监督投资者保护、运营透明度以及市场行为。其次是该国央行——荷兰银行（DNB），负责审慎监管并确保受监管实体的财务稳健性。总而言之，荷兰对加密领域的国家监管要求企业必须严格遵守强有力的指导方针，包括《数字运营韧性法案》（DORA）、资金转移旅行规则（Travel Rule）以及《资金转移条例》（TFR）。

MiCA 在当今荷兰加密监管中的角色

除了这两家国家监管机构外，欧盟全境的《加密资产市场法规》（MiCA）现已在荷兰全面实施。在 MiCA 框架下，所有提供受监管加密资产服务的企业必须持有“加密资产服务提供商（CASP）”授权，该授权已取代了此前针对相关服务的国家级 VASP（虚拟资产服务提供商）式注册框架，以开展受监管的加密资产运营。更不用说，新框架对申请人确立了严格的要求，涵盖反洗钱（AML）协议、了解您的客户（KYC）指南、针对三大服务类别分别从 50,000 欧元到 150,000 欧元不等的最低资本（审慎保障）要求，以及严苛的本地实质性（substance）和运营安全义务。以下章节提供了关于荷兰 CASP（原 VASP）牌照各项 MiCA 要求的详细概述。

在荷兰加密货币牌照下允许开展的业务活动

在荷兰加密货币交易所牌照下运营，允许您提供特定范围的服务，具体由以下三类加密业务活动之一决定：

第 1 类：

代表客户执行加密资产订单；
代表客户接收和传输加密资产订单；
提供加密资产咨询服务；
提供加密资产投资组合管理；
发售（Placing）加密资产；
代表客户提供加密资产转账服务。

第 2 类：

第 3 类：

荷兰加密牌照的优势

随着欧洲有数十个热门的加密枢纽可供选择，荷兰依然是其中最负盛名且监管最完善的司法管辖区之一。原因何在？以下是将获得荷兰 CASP 授权作为启动您业务的战略举措的部分原因：

1. 领先的数字基础设施

荷兰拥有欧洲最积极进取的金融强国之一，并具备经验深厚的行业人才库。在该国建立起如此成熟的生态系统过程中，起到至关重要作用的是其早在 MiCA 法规在整个欧盟全面生效之前，就已对数字资产实施了前瞻性的强制监管。时至今日，荷兰拥有超过 860 家活跃的金融科技企业，其中包括 Mollie、Adyen 和 bunq 等行业巨头。在这一极具活力的司法管辖区内运营，让您能够充分释放企业的全部潜力，而该枢纽正是专门为了帮助您实现无缝且自信的规模扩张而设计的。

2. 单一牌照，通行整个欧盟市场

从荷兰金融监管机构成功获得 CASP 牌照，可赋予您的公司在所有 27 个欧盟（EU）成员国和 3 个欧洲经济区（EEA）成员国之间极具优势的“欧盟通行权（passporting rights）”。这对您的业务意味着什么？您的持牌企业无需在计划开展业务的多个司法管辖区内分别去应付繁琐且高成本的牌照申请，而只需向相关的荷兰监管机构提交一份通知，详细说明您打算在特定欧洲司法管辖区进行扩张。在完成所需的监管通知程序后，这一精简的通行流程即可生效，从而使您能够高效地切入拥有数亿消费者的庞大、统一的欧盟市场。

3. 严苛的金融监管

正如您所知，荷兰的金融监管由两家国家机构共同管理：负责市场行为的 AFM 以及负责财务稳健性的 DNB。荷兰监管机构因其严格的市场监督和确保最大化保护消费者的坚定承诺而享誉全球。在此获得您的牌照，并将您的加密项目扎根于这个充满活力且监管持续稳定的司法管辖区，是提升您公司声誉、并与机构客户建立起充满信任的银行合作关系的强有力工具。

4. 优化的税收制度

最后，让我们来谈谈税收。即荷兰金融基础设施所提供的极具针对性的企业税特征。首先，注册在荷兰的公司通常对其利润征税，而根据具体情况的不同，某些收益和架构可能会受益于特殊的荷兰税务处理。其次，结合特定加密兑换服务可能获得的增值税（VAT）豁免，荷兰的金融环境提供了一个极具吸引力的场景，您可以在这里最大化地进行利润再投资，并加速您公司的成长。当然，由于加密收益属于您公司常规收益的一部分，因此仍需纳税。此外，该国还提供所谓的“创新箱（Innovation Box）”制度，对于开发符合条件的、由研发（R&D）驱动的加密平台或区块链技术的公司，其有效税率可降至仅 9%。

我们的奖项

荷兰加密牌照申请流程逐步指南

决定继续申请加密货币授权并将您的项目扎根于荷兰？明智的选择！现在是时候深入了解在荷兰获得 MiCA 牌照的具体步骤了：

1. 合规评估与初步咨询

第一步也是最基础的一步，是对您公司当前的合规情况、所选的公司模型以及业务目标进行全面评估。我们的专家顾问团队将帮助您明确最适合您项目的授权级别（Class），并对照荷兰的监管要求对您现有的资源进行审计。在定制化协助下，这一阶段将为成功申请牌照确立一条清晰且明确的路线图。

2. 荷兰公司设立与本地实质性（Substance）合规

一旦明确了您的牌照申请路径，接下来就需要正式在荷兰注册公司。在申请牌照之前，必须在该司法管辖区内完成法人的全套注册程序（通常为荷兰私营有限责任公司，即 B.V.）。这尤其意味着需要遵守荷兰对本地实质性存在的义务，例如拥有合适的本地办公场所，并确保有充足的、常驻欧盟的管理层。下文的后续章节中提供了本地实质性义务的详细清单。

3. 文件收集与申请准备

在荷兰正式注册公司后，下一步是收集并完善全套所需的申请文件，以证明您的加密项目完全且持续符合荷兰的标准。鉴于其高度重要性，文件准备阶段通常是 CASP 授权流程中最耗时、最复杂的阶段。不过，这正是 Fintech Harbor Consulting 团队随时为您提供协助的原因——我们随时准备帮您制定内部控制、风险评估指南、反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）政策、信息通信技术（ICT）安全框架等。同时，我们将协助您汇编申请所需的所有背景证明材料和董事简历。一旦所有文书工作准备就绪且准确无误，您就可以将申请提交给荷兰金融市场管理局（AFM）进行审核。

4. 监管审批与牌照颁发

在申请的评估阶段，如果需要，监管机构可能会要求提供补充信息或文件。积极且高效地回应监管机构的要求至关重要，以避免授权程序出现任何延误。我们的顾问将与监管机构保持积极、持续的沟通，直接回应任何问询。您的申请获得最终批准后，监管机构将颁发您的 CASP 牌照及相关的配套文件。

成功获得加密牌照后您将收到什么？

一旦您成功获得荷兰加密牌照，在收到 CASP 牌照的同时，您还将获得以下内容：

在 MiCA 框架下提供获批的加密资产服务的授权；
完善的法律与合规文件；
反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）合规方面的协助；
作为加密资产服务提供商（CASP）的官方资质；
贯穿整个授权全流程的监管指引。

我们的法律专家

Nick Dakhovskyi

高级律师

Anastasia Kutniakova

律师

荷兰加密牌照申请要求

既然您已逐步了解了牌照申请的流程，现在让我们来仔细看一看在荷兰申请 CASP 授权之前必须满足的监管要求：

最低股份资本

荷兰的最低资本（审慎保障）要求根据您的业务所属的服务类别而有所不同：

在实际操作中，加密资产服务提供商（CASPs）必须根据 MiCA 的规定维持审慎保障资金，这不仅取决于服务类别，还可能取决于公司的固定间接成本（固定开支）和商业模型。如需为您公司明确合适的授权级别，请联系我们的顾问。他们将协助您确定最符合您业务扩张目标的加密业务范围。

本地实质性（Substance）要求

在本地注册法人实体；
在荷兰拥有合适的本地办公场所及实际运营存在；
所有董事和受益所有人必须证实其在行业内的专业资质与经验；
至少一名董事必须为本地居民；
必须任命一名具备资质的、专职的本地反洗钱（AML）负责人。

所需证明文件

所有董事和受益人的简历；
关于与子公司关系的证明文件；
合规性证明文件；
合规性证明文件；
公司治理结构说明；
与 IT 系统和安全措施相关的文档。

核心内部政策

业务连续性计划（业务恢复计划）；
利益冲突预防政策；
内部控制政策；
定价政策；
客户加密资产保护机制；
反洗钱（AML）政策；
资金隔离制度；
外包管理政策；
保险政策；
信息通信技术（ICT）安全政策；
托管服务、存储与管理制度（仅适用于第 2 类和第 3 类 CASP）；
客户投诉处理机制。

请注意，上述文件清单并未穷尽所有内容，监管机构在申请审核过程中可能会要求提供补充文书材料。

荷兰加密货币牌照的成本是多少？

在申请荷兰牌照之前，与 CASP 授权相关的各项开支是另一个需要仔细考量的核心维度。在这个司法管辖区内注册一家公司需要多少费用？该牌照的一次性费用和后续周期性费用分别是多少？企业应该对后续持续的监管、合规以及实质性存在（substance）成本抱有怎样的预期？在申请初期尽可能早地解答这些及其他相关问题至关重要，这样您才能对确保获得该牌照的总成本形成理性的预期。

需要牢记的最重要的一点是，荷兰加密牌照的最终成本主要由两大核心板块构成：首年费用以及后续的周期性支出。虽然核心费用大体上是可以预估的，但仍然强烈建议您选择一家值得信赖的顾问团队来全程跟进您的牌照相关款项。他们将协助您以最经济的方式顺利拿下牌照，同时确保完全符合法律法规的合规性与透明度。以下是核心开支的概述，涵盖了一次性费用和后续周期性成本：

首年及公司设立费用

初步咨询与合规性评估；
CASP 牌照申请；
合规性文件编制；
荷兰公司注册；
代表与后续跟进工作；
行政规费；
潜在的保证金/安全存款；
本地反洗钱（AML）负责人的入职与薪资；
银行账户开立协助；
电子货币机构（EMI）账户设立；
办公空间租赁与搭建；
流动性提供商（LP）账户开立。

后续周期性成本

除了首年费用外，在荷兰进行加密牌照运营还涉及持续的运营与合规成本，例如办公室租金、员工薪资、会计记账、审计服务以及监管维护成本。

由我们的客户评定

常见问题解答

在荷兰获得加密货币牌照的主要要求是什么？

要在荷兰成功获得 CASP 牌照，必须满足以下核心要求：

本地实质性存在：在荷兰必须拥有强制性的实体办公空间、至少一名欧盟常驻董事以及一名常驻的反洗钱（AML）合规负责人；
合规证明文件：完整且详尽的内部政策、AML 和 KYC 协议、清晰的客户资产保护和隔离指南，以及风险评估策略；
最低股份资本（审慎保障）：第 1 类：50,000 欧元；第 2 类：125,000 欧元；第 3 类：150,000 欧元。
公司注册：在荷兰建立法人实体；
适当性与妥当性测试（Fit and Proper Testing）：核心雇员必须通过荷兰国家监管机构开展的严格的适任性与经验测试。

在荷兰获得加密货币牌照需要多长时间？

在荷兰申请 CASP 牌照的实际周期通常在 7 至 12 个月左右。该流程包括初步咨询和公司合规性评估、文件准备、提交申请、相关机构的最终审批以及牌照颁发。然而，授权所需的时间很大程度上取决于您文书材料的准确性，以及在审核阶段您对监管机构补充信息要求的响应速度。为了确保您的发牌过程顺利进行且不出现延误，强烈建议与经验丰富的顾问团队合作，他们将协助您全程应对整个流程。

哪些类型的加密业务活动需要进行注册或取得牌照？

在目前欧盟全境实施的 MiCA 框架下，专业提供受监管的加密资产服务需要获得 CASP 授权。这类加密活动分为三个类别，每个类别在牌照下允许的具体服务范围如下：

第 1 类： 代表客户执行订单；发售加密资产；代表客户提供加密资产转账服务；代表客户接收和传输加密资产订单；提供加密资产咨询服务。
第 2 类： 第 1 类允许的所有服务；代表客户托管和管理加密资产；加密资产与资金的兑换；加密资产与其他加密资产之间的兑换。
第 3 类： 第 1 类和第 2 类允许的所有服务；运营加密资产交易平台。

外国公司可以在荷兰申请加密货币牌照吗？

在 MiCA 框架下，CASP 申请必须在申请人的母国成员国（即公司在欧盟内注册设立的司法管辖区）提交。因此，如果您的公司已经是在另一个欧盟成员国注册设立的，您应当在该司法管辖区申请 CASP 授权，而不是在荷兰。如果您的业务尚未在欧盟建立，您需要首先在您打算开展业务的成员国（可以是荷兰或其他合适的欧盟司法管辖区）设立一个欧盟法人实体。一旦在母国成员国获得授权，该 CASP 即可利用 MiCA 的通行证机制（passporting）在整个欧盟范围内提供服务。